هل عملت في Uber أو Lyft أو DoorDash العام الماضي؟ إليك ما يعنيه ذلك بالنسبة للضرائب الخاصة بك

على مدار العام الماضي ، أجبر جائحة COVID-19 ملايين الأمريكيين على ترك وظائفهم بدوام كامل والالتحاق بصفوف اقتصاد الوظائف المؤقتة (يفتح في نافذة جديدة). لحسن الحظ ، سهّل الإنترنت أكثر من أي وقت مضى التقاط حفلة جانبية بسرعة. فكر في Uber و Lyft و eBay و Etsy و DoorDash و Seamless و Patreon و Substack - حتى OnlyFans. مهما كان رأيك في هذه الشركات ونماذج أعمالها ، فلا شك في أنها أبقت الأضواء والأطعمة على الطاولة لأعداد كبيرة من الناس في عام 2020. إذا كنت أحد هؤلاء الأشخاص ، فقد حان الوقت للنظر في ما يعنيه ذلك للتسجيل ضرائبك في عام 2021 ، ويمكننا مساعدتك.

على وجه التحديد ، يواجه الأفراد الذين يعملون لحسابهم الخاص حديثًا تحديًا محاسبيًا غير مألوف:تتبع دخل الأعمال والمصروفات وتقديم ضرائب الدخل التي تتضمن جدولًا واحدًا على الأقل. لقد أنشأت Block و TaxAct و TaxSlayer من بين آخرين- إصدارات متخصصة لحشد اقتصاد gig. لقد قمنا مؤخرًا بمراجعة إصداراتهم متوسطة المدى ، والتي تبدو وتعمل بشكل مشابه. سنشرح بالتفصيل بعض الاختلافات في إصدارات العاملين لحسابهم الخاص في هذه المقالة.

كيف يؤثر العمل في Uber أو Lyft على ضرائبك؟

ليس من المستغرب أن تركز خدمات إعداد الضرائب الشخصية على قضايا الضرائب الشخصية. إنها تساعدك على تسجيل الدخل التقليدي الذي يأتي من مصادر مثل أرباب العمل (W-2s) والمؤسسات المالية (مثل الفوائد والأرباح) والحكومة / القطاع الخاص (دخل التقاعد مثل الضمان الاجتماعي والمعاشات التقاعدية). كما أنها تساعدك على تعقب كل النفقات التي يمكن أن تكون معفاة من الضرائب ، بما في ذلك فوائد الرهن العقاري ، والمساهمات الخيرية ، والنفقات الطبية ، وتكاليف رعاية الأطفال. هذا يتعلق بجميع الأشخاص الذين يعملون لدى شخص آخر الذين يحتاجون إلى تقديم ضرائبهم.

يحتاج العاملون لحسابهم الخاص إلى المزيد. نعم ، يجب عليهم أيضًا الإبلاغ عن كل شيء يفعله الموظفون تقريبًا ، ولكن يتعين عليهم أيضًا تقديم جدول C و دفع ضريبة العمل الحر المخيفة. نظرًا لأن هذه المشكلات يمكن أن تكون معقدة ، يحتاج البعض إلى إرشادات إضافية عند تسجيل دخلهم ونفقاتهم التجارية. تقدم الشركات المذكورة أعلاه كل ذلك في الإصدارات التي صممتها لتلبية احتياجات العاملين لحسابهم الخاص. هذه هي الإصدارات الأغلى التي يقدمها كل منها - تتكلف من 47-120 دولارًا للتحضير وتقديم المرتجعات الفيدرالية ، مع رسوم إضافية للولاية.

ملحوظة:جميع الأسعار المذكورة في هذا المقال هي أسعار بيع بالتجزئة مقترحة. اعتبارًا من كتابة هذه السطور ، تمتلك كل شركة تقريبًا أسعارًا ترويجية خاصة سارية والتي سترتفع إلى مستوى أسعار القائمة مع اقترابنا من الموعد النهائي لتقديم الإقرارات الضريبية ، لذلك من الجيد تقديم ملف في أقرب وقت ممكن. بدأت مصلحة الضرائب الأمريكية في قبول المرتجعات المقدمة عبر البريد الإلكتروني في 12 فبراير 2021 ، لذا فقد حان الوقت للبدء ، إذا لم تكن قد فعلت ذلك. يدفع مقدمو الطلبات في اللحظة الأخيرة دائمًا المزيد مقابل برامج الضرائب الخاصة بهم!

صفقة جيدة بشكل استثنائي لأصحاب الأعمال الحرة

هناك موقع إلكتروني آخر للضرائب يساعدك في إعداد وتقديم ضرائب الولاية والفيدرالية بدون أي رسوم على الإطلاق. يتضمن دعمًا للجدول "ج". في الواقع ، يمكنك إعداد وتقديم أي من النماذج والجداول الأكثر استخدامًا لمصلحة الضرائب الأمريكية على الموقع. Credit Karma Tax ، وهو فرع من موقع مراقبة تقارير الائتمان الشهير ، Credit Karma ، يعمل منذ عدة سنوات حتى الآن. (أعلنت Square مؤخرًا عن نيتها الحصول على Credit Karma Tax.)

ما الفائدة؟ لا يقدم الموقع نفس القدر من التوجيهات التي يقدمها منافسوها الذين يدفعون رسومًا ، كما أن نظام التنقل الخاص به ليس مفيدًا بشكل مفرط - هناك عيبان كبيران لحل إعداد الضرائب الشخصية. إذا كنت تستطيع التعايش مع هذه الأشياء ، فإن الأمر يستحق المراجعة. تتقاضى FreeTax USA رسومًا بقيمة 12.95 دولارًا مقابل عائدات الولاية ، ولكن يمكنك إعداد وتقديم الإرجاع الفيدرالي مجانًا. يدعم الموقع جميع نماذج وجداول IRS الرئيسية ، لذا يمكنك استخدامه لإعداد جدول ج. وعمومًا ، فإنه يوفر أدوات توجيهية وإعداد ضرائب أكثر مما يوفره Credit Karma Tax.

كيف يعمل برنامج الضرائب لأصحاب الأعمال الحرة

تعمل مواقع إعداد الضرائب مثل المعالجات العملاقة متعددة الخطوات. يسألونك أسئلة متعلقة بالضرائب وتجيب عليها ، وتتقدم عبر الموقع حتى تقوم بتغطية كل ما يتعلق بموقفك. على طول الطريق ، يقدمون المساعدة بعدة طرق. عند الانتهاء ، يراجعون إرجاعك بحثًا عن الأخطاء ويساعدونك في تقديمه. لست مضطرًا للدفع حتى هذه النقطة ، لذا يمكنك دائمًا المحاولة قبل الشراء.

في مرحلة ما من هذه المقابلة الافتراضية ، سيتم سؤالك عما إذا كان لديك دخل ونفقات من العمل الحر. هذا هو المكان الذي سيطرح فيه الموقع سلسلة طويلة من الأسئلة التي ستظهر إجاباتها في النهاية على الجدول ج. لا يمكنك رؤية مستند IRS الفعلي أثناء عملك ، نظرًا لأن جميع الحسابات ومواضع الأرقام والبيانات الأخرى تتم في الخلفية. ترى فقط الأسئلة أو العبارات المصاغة بوضوح والتي ترد عليها من خلال ملء الحقول الفارغة ، والاختيار من قوائم الخيارات ، والنقر على الأزرار.

مراجعة Intuit TurboTax 2022 (السنة الضريبية 2021)

كتلة H&R

TaxAct Deluxe + 2020 (السنة الضريبية 2019)

جداول الجدولة ومشكلات العمل الحر الأخرى

لا يقتصر الأمر على أن الإصدارات التي تركز على الاقتصاد في العمل تتيح لك إعداد وتقديم جدول "ج" الذي يجعلها أدوات جيدة للعاملين لحسابهم الخاص. لكل منها إضافات خاصة به لتلك المجموعة من دافعي الضرائب ، وهو محتوى مدمج في المقابلة يعمل على زيادة تثقيف المستخدمين حول عنصر التحضير الضريبي هذا.

إذا كنت تستخدم TurboTax Self-Employed (120 دولارًا فيدراليًا ، و 50 دولارًا للولاية) ، على سبيل المثال ، فستجد أن الموقع قد يعرف بالفعل شيئًا عن نوع الحفلة التي تقدمها (إذا كان شائعًا بدرجة كافية). سوف تمضي قدمًا وتضع بعض الافتراضات بناءً على ذلك ، مما يوفر لك بعض العمل. ما عليك سوى تعديل و / أو الموافقة على ما هو موجود.

ستكون الكثير من المعلومات التي تقدمها عامة - وتنطبق على معظم الشركات. سيُطلب منك تقديم وصف ورمز للنشاط التجاري ، على سبيل المثال. هل لديك جرد؟ ما طريقة المحاسبة التي تستخدمها؟ هل تلقيت نموذج 1099-NEC (تعويض غير الموظف) أو 1099-MISC (دخل متنوع)؟ ما هو إجمالي مبيعات العمل الحر الخاص بك؟

لكن التوجيهات المتخصصة تظل معك بينما تستمر في إدخال الدخل والمصروفات ، والتي تشمل الجزء الأكبر من الجدول C. مهنة معينة.

تحتاج العديد من الشركات الصغيرة إلى تسجيل أنواع مماثلة من البيانات عندما يتعلق الأمر بالمصروفات التي يمكن خصمها ، مثل الإعلانات ، واللوازم المكتبية ، ومعدات الكمبيوتر. قد يكون لدى الأفراد العاملين لحسابهم الخاص آخرين بالإضافة إلى ذلك ، اعتمادًا على نوع العمل الذي يقومون به. تقدم TaxAct Self-Employed (64.95 دولارًا فيدراليًا ، 44.95 دولارًا للولاية) ميزة الخصم القصوى الخاصة بها والتي توفر مساعدة إضافية في مجالات مثل نفقات السيارة وتأجير المعدات والمكتب المنزلي وخطط التقاعد للعاملين لحسابهم الخاص.

لست مضطرًا للانطلاق إلى TaxSlayer Self-Employed لتكون قادرًا على إكمال وتقديم جدول ج. يدعم TaxSlayer Classic هذا الخيار ، بالإضافة إلى جميع نماذج وجداول IRS الرئيسية الأخرى ، مقابل 17 دولارًا (32 دولارًا للولاية). ما تحصل عليه إذا دفعت 47 دولارًا لإصدار العاملين لحسابهم الخاص (32 دولارًا للولاية) هو إرشادات شخصية إضافية:الدردشة ودعم الأولوية ، بالإضافة إلى الوصول إلى متخصصي الضرائب.

الحصول على المساعدة التي يحتاجها عمال Gig

هذه المساعدة الإضافية التي توفرها هذه الإصدارات لدافعي الضرائب العاملين لحسابهم الخاص تنضم إلى أنظمة الدعم الحالية التي تقدمها جميع مواقع الويب الضريبية. يُعد هذا عنصرًا بالغ الأهمية في إعداد الملفات الضريبية عبر الإنترنت - خاصةً عندما تتعامل مع الأعمال المالية لشركة صغيرة. لدى مصلحة الضرائب الأمريكية أعلامها الحمراء وحالاتها الضريبية التي قد تتعرض لجرعة إضافية من التدقيق. يمكن العثور على العديد من هذه في الجدول ج. حتى إذا لم يتم تدقيقك ، فقد يتم معاقبتك على الإبلاغ غير الدقيق عن الدخل والنفقات.

ضع في اعتبارك أن المساعدة الفنية المقدمة على مواقع الويب الضريبية مقصورة على الأسئلة المتعلقة بعملية إعداد الضرائب الفعلية ، مثل عمليات الموقع والإرشادات حول مكان إدخال أنواع معينة من البيانات. لا يعمل موظفو الدعم مثل محاسبين القانونيين. لا يمكن للممثلين تقديم المشورة الضريبية الفعلية والاستشارات المهنية.

موصى به بواسطة محررينا

يحتوي كل موقع لإعداد الضرائب قمنا بمراجعته على مزيج فريد خاص به من المساعدة. بشكل عام ، كلما دفعت أكثر مقابل تطبيق ما ، كانت مساعدته أفضل وأكثر تكاملاً بمهارة. حتى إصدارات الجوّال لهذه المواقع تمكنت من تجميع الكثير من الدعم في الشاشات الصغيرة بالإضافة إلى القدرة على إعداد وتقديم إقرار ضريبي معقد.

فيما يلي أنواع المساعدة التي قد تواجهها ، اعتمادًا على الإصدار الذي تستخدمه. قد تلاحظ أن بعض المصطلحات والعبارات تحتوي على ارتباطات تشعبية تأخذك إلى تفسيرات واضحة الصياغة وموضوعية للموضوع الحالي. يمكن أن تكون هناك علامة استفهام أو ارتباط "معرفة المزيد" بجوار سؤال يقوم بالشيء نفسه. أو قد ترى أسئلة وأجوبة حساسة للسياق أو عبارة ذات صلة في الجانب الذي يؤدي إلى مزيد من المعلومات.

يحتوي كل موقع ويب لإعداد الضرائب على قاعدة بيانات لمحتوى ضريبة الدخل التعليمية التي يمكنك البحث عنها بالكلمة الرئيسية أو العبارة أو نموذج IRS أو رقم الجدول. تعود أفضل التطبيقات بالعديد من النتائج لطلبات البحث (اعتمادًا على مدى تركيز معيار البحث الخاص بك) ، مع الأكثر صلة في الأعلى. في معظم الأوقات ، ستتم إعادة كتابة هذه المقالات أو التفسيرات الموجزة لتكون أكثر قابلية للفهم ، بينما في أحيان أخرى ستقرأ ما قدمته مصلحة الضرائب الأمريكية.

إذا كنت لا تزال في حيرة من أمرك بعد استشارة الموارد المحلية ، فقد تتمكن من الاتصال بـ CPA أو EA (وكيل مسجل) أو خبراء ضرائب آخرين حول المشكلات المتعلقة بالضرائب عبر البريد الإلكتروني أو الدردشة أو الهاتف ، مقابل رسوم إضافية. تقدم بعض الشركات محادثات فيديو عند الطلب مع CPAs أو EAs. إذا اخترت واحدًا من هؤلاء ، فيمكنك رؤية الموكل الضريبي ولكن لا يمكنه رؤيتك - فقط شاشتك. TurboTax Live Self-Employed (200 دولارًا فيدراليًا ، 55 دولارًا للولاية) ، على سبيل المثال ، يوصلك بـ CPA أو EA الذي يمكنه تقديم المشورة والتوجيه الضريبي ليس فقط أثناء موسم التسجيل ، ولكن على مدار العام. تقوم بإعداد عودتك بمساعدتهم حسب الحاجة ، ثم يقومون بإجراء مراجعة نهائية قبل التقديم

يقدم H&R Block خدمة مماثلة تسمى المساعدة عبر الإنترنت والتي يمكنك إضافتها في أي وقت في رحلتك الضريبية. يبدأ إصدار أصحاب المهن الحرة بسعر 194.99 دولارًا أمريكيًا بالإضافة إلى 36.99 دولارًا لكل ولاية. تقدم كلتا الشركتين خيارًا آخر. تقوم بتحميل جميع مستنداتك الضريبية إلى محترف وتسمح له / لها بإعداد إقرارك. تقوم بمراجعته وتوقيعه قبل تقديمه. يتم كل هذا عبر الإنترنت ، على الرغم من أن H&R Block لديها مكاتب فعلية ، يمكنك إما إسقاط مستنداتك أو مقابلة أحد خبراء الضرائب شخصيًا أيضًا. يقدم Jackson Hewitt مجموعة مماثلة من الخدمات.

التوثيق الأفضل يعني تسهيل الإيداع الضريبي

كما اكتشفت ما إذا كنت قد بدأت العمل لنفسك في عام 2020 و لم تفعل الاحتفاظ بسجلات نظيفة ، وتوثيق كل شيء - كل ميل تقوده ، كل ساعة عمل ، كل طابع اشتريته للشحن ، كل دولار خاص بك تضعه في العربات والنشاطات الجانبية - أمر بالغ الأهمية.

لا تساعدك مواقع إعداد الضرائب في الاحتفاظ بالسجلات اليومية التي يجب عليك القيام بها كفرد يعمل لحسابه الخاص. لذلك ، يجب أن تفكر في أدوات المحاسبة عبر الإنترنت للموظفين المستقلين ، مثل Intuit QuickBooks Self-Employed أو GoDaddy Bookkeeping. مع اقتراب الوقت الضريبي في عام 2022 ، ستشكر نفسك في عام 2021 إذا اخترت - واستخدمت بدقة - إحدى هذه الخدمات.