قلل من مخاطر تدقيق مصلحة الضرائب باستخدام أفضل برامج الضرائب

الحقيقة المؤسفة هي أن مصلحة الضرائب يمكنها تدقيق ضرائب أي شخص. في حين أنه من الصحيح أنه من المرجح أن تخضع للمراجعة كلما زاد دخلك ، فإن الجميع يلعبون دورًا عادلة. العديد من عمليات التدقيق عشوائية ، ولكن هناك مواقف ضريبية تعرضك أكثر لخطر الحصول على هذا الخطاب المخيف من مصلحة الضرائب.

تقليل مخاطر التدقيق

يمكن أن تساعدك مواقع الويب الضريبية في تقليل مخاطر التدقيق ، طالما أنك تتبع القواعد وتقدم معلومات دقيقة. وإذا تم تدقيقك ، فإن الوثائق التي يقدمونها يمكن أن تساعدك أثناء استعراضك لها. تقدم بعض المواقع الضريبية مساعدة تدقيق محدودة كجزء من رسومها وحتى أكثر إذا دفعت مبلغًا إضافيًا. فيما يلي بعض العلامات الحمراء المتعلقة بالضرائب والتي يجب عليك تجنبها إذا كنت لا ترغب في الظهور على رادار مصلحة الضرائب الأمريكية.

الدخل غير المبلغ عنه

هذا أمر شائع. في بعض الأحيان ، يكون ذلك نتيجة لخطأ صريح ، ولكن في أحيان أخرى يأمل بعض دافعي الضرائب ألا يتم القبض عليهم. تحصل مصلحة الضرائب الأمريكية على نسخ من 1099s و W-2s ، لذلك من المستحيل إخفاء هذا الدخل ، ولكن يمكن للوكالة العثور على مصادر أخرى للدخل غير المبلغ عنه إذا أجروا تدقيقًا.

المواقع الضريبية جيدة جدًا في مساعدتك على الإبلاغ عن كل دخلك تمامًا ، بما في ذلك بعض الدخل الذي قد تحذفه دون قصد. يسألون أولاً عن أجور W-2 وأنواع الدخل المتنوعة. ثم يتعمقون في الأمر ، نظرًا لوجود العديد من الطرق التي يمكنك من خلالها الحصول على الدخل خلال السنة الضريبية. هل لديك حفلة جانبية؟ بيع منزلك أو بعض الأسهم؟ تلقي الإتاوات؟ يذهبون إلى حد السؤال عن أنواع الدخل غير المألوفة ، مثل واجب هيئة المحلفين ، ومكاسب المقامرة ، وإلغاء الديون.

خصم وزارة الداخلية

قد يحاول ملايين الأشخاص اقتطاع خصم المكتب المنزلي لأول مرة في السنة الضريبية 2020. أجبر جائحة COVID-19 العديد من العاملين في المكاتب على العمل من المنزل وإنشاء منطقة مخصصة للأعمال. هذه ليست معفاة من الضرائب للموظفين ، وتضع مصلحة الضرائب العديد من القيود على هذا الخصم للأفراد العاملين لحسابهم الخاص. يجب أن تعلن أنك تستخدم جزءًا من منزلك للعمل فقط ، وأنك مطالب بتوفير قياسات دقيقة للمساحة المخصصة والنسبة المئوية لمنزلك أو شقتك التي تمثلها. يمكنك بعد ذلك خصم تلك النسبة المئوية من التكاليف السنوية لأشياء مثل الإيجار والتأمين على مالك المنزل والمرافق.

هذه علامة حمراء رئيسية لـ IRS. تعرف مواقع الويب الضريبية متطلبات أخذ هذا الخصم ، وتوجهك خلال كل خطوة حتى يكون لديك وثائق في حالة المراجعة.

العملات الرقمية

منذ عام 2014 ، اعتبرت مصلحة الضرائب الأمريكية العملة الرقمية ملكية ، وطلبت منك المطالبة بالمعاملات التي تنطوي عليها في إقرارك الضريبي. في الواقع ، يسأل نموذج 2020 1040 عن مثل هذا النشاط في أعلى الصفحة الأولى. يقرأ سطر أسفل كتلة معلومات الاتصال ، "في أي وقت خلال عام 2020 ، هل تلقيت أو بعت أو أرسلت أو تبادل أو اكتسبت بأي طريقة أخرى أي مصلحة مالية بأي عملة افتراضية؟" نظرًا لأن هذا الشكل من العملات جديد نسبيًا ، فهناك الكثير حول استخدامه لم يتم الإبلاغ عنه أو تنظيمه حتى الآن ، على الرغم من أن معاملات العملة المشفرة يتم توثيقها أحيانًا في النموذج 1099-B أو النموذج 1099-K أو بيان ضريبي أرسلته البورصة إليك (غالبًا ما يتم اعتبارهم مكاسب أو خسائر رأسمالية). علاوة على ذلك ، يجب على الشركات ، مثل وكلاء السيارات والكازينوهات ، الإبلاغ عن المعاملات النقدية التي تزيد عن 10000 دولار إلى مصلحة الضرائب الأمريكية.

مراجعة Intuit TurboTax 2022 (السنة الضريبية 2021)

كتلة H&R

TaxAct Deluxe + 2020 (السنة الضريبية 2019)

TurboTax هو الموقع الإلكتروني الوحيد لإعداد الضرائب والذي يحتوي على قسم مخصص لإدخال معاملات العملة المشفرة. يمكنك بالطبع تضمين المعاملات التي نشأت أموالها كعملة مشفرة ولكن تم تحويلها إلى القيمة السوقية العادلة بالدولار الأمريكي في إقرارك الضريبي باستخدام أي موقع ضريبي. هذه منطقة لا يزال فيها IRS يلعب لعبة اللحاق بالركب ، ولكن قد تقوم الوكالة بمراجعتك إذا تلقت معلومات حول نشاط العملة الرقمية غير المبلغ عنه. إذا كنت منخرطًا بشكل كبير في العملات المشفرة ، فقد تضطر إلى استشارة متخصص ضرائب للتأكد من أنك تتعامل مع هذا المجال المعقد من الضرائب بشكل صحيح. يمكنك الحصول على مزيد من المعلومات حول هذا الموضوع الضريبي من الأسئلة الشائعة عن مصلحة الضرائب الأمريكية (يفتح في نافذة جديدة).

معلومات مفقودة

من الصعب تصديق ذلك ، ولكن أحد أكثر الأخطاء شيوعًا التي يرتكبها الأشخاص في إقراراتهم الضريبية هو إهمال التوقيع على الإقرار. أو قد يقدمون معلومات غير صحيحة أو غير كاملة أو يرتكبون أخطاء حسابية. كل ذلك ينبه مصلحة الضرائب إلى أن شيئًا ما قد يكون غير صحيح.

لا تسمح لك المواقع الضريبية بارتكاب العديد من هذه الأخطاء. يقومون بجميع الحسابات المطلوبة ، ويتعهدون بدفع أي غرامات ناتجة عن أخطاء في الرياضيات (وهو أمر مستبعد جدًا). إذا بدأت العمل على موضوع ضريبي ولم تقدم جميع بيانات دافع الضرائب المطلوبة ، فلن تتمكن من تقديم الإقرار الإلكتروني. تقوم هذه المواقع بمراجعة شاملة لعودتك وتنبهك إلى أي مشاكل تجدها قبل أن تطلب منك الدفع وتنتقل بك خلال عملية الملف الإلكتروني. يسمح لك بعضها باستيراد معلومات W-2 و 1099 من المؤسسات المالية ، مما يقلل بشكل أكبر من فرص أخطاء إدخال البيانات.

الخصومات المفرطة ، خاصة التبرعات الخيرية

إحدى الطرق التي تساعدك بها مواقع الويب الضريبية على تقليل التزامك الضريبي هي استجوابك بدقة حول أي نفقات قد تكبدتها على مدار العام والتي يمكن المطالبة بها كخصومات. بعض المواقع تبحث عن مئات المواقع المحددة.

لا تستطيع هذه المواقع معرفة ما إذا كنت تطالب بنفقات لم تكن تمتلكها بالفعل. لكنهم يعرفون ما هو قابل للخصم وما هو غير قابل للخصم ، ويشرحونه جيدًا. في بعض الأحيان ، يعرضون شرحًا موجزًا ​​لخصم معين عندما يسألون عما إذا كان ينطبق عليك. إذا كان هناك أي شك في ذهنك ولا تريد أن تتعرض للعقوبات وربما المراجعة ، فيمكنك بسهولة الرجوع إلى أحد موارد المساعدة العديدة بالموقع. على سبيل المثال ، يمكنك النقر فوق الكلمات أو العبارات ذات الارتباطات التشعبية ، وكذلك البحث في مجموعاتهم الهائلة من المقالات حول الموضوعات الضريبية. إذا كانت هذه الخيارات لا تجيب على أسئلتك ، فيمكنك التواصل مع CPA أو متخصص ضرائب آخر عبر الهاتف أو الدردشة أو البريد الإلكتروني أو الدردشة المرئية (يتم تطبيق رسوم إضافية عادةً على هذا النوع من الدعم).

موصى به بواسطة محررينا

على الرغم من أن المواقع الضريبية لا يمكنها المساعدة في ذلك ، ضع في اعتبارك أن مصلحة الضرائب قد تأخذك في الاعتبار لإجراء تدقيق إذا طالبت بمبلغ غير متناسب من الدخل والنفقات. قد يكون ذلك مشروعًا تمامًا ، على سبيل المثال ، إذا تعرضت لخسارة لمشروع صغير جدًا أو عمل جانبي. فقط كن على علم بهذا العلم الأحمر.

حفظ جدول C

ليس هناك ما يدعو للريبة بشأن تقديم الجدول ج. تفرضه مصلحة الضرائب الأمريكية إذا كنت تعمل لحسابك الخاص أو لديك حفلة جانبية. لكن الوكالة تدرس عن كثب هذه العائدات. لسبب واحد ، أنه يميز بشكل صارم بين العمل التجاري والهواية. يمكنك قراءة المزيد حول إرشادات IRS للتمييز بين الاثنين هنا (يفتح في نافذة جديدة). إذا بدأ الجدول "ج" الخاص بك في إجراء تدقيق ، فمن المحتمل أن تقوم مصلحة الضرائب الأمريكية بفحص النفقات التي تطالب بها في مجالات مثل السفر والوجبات والترفيه — وهي الفئات التي يمكن أن يكون هناك تداخل بين نفقات العمل المشروعة والمشتريات الشخصية.

تحتوي مواقع الويب الضريبية التي تدعم الجدول "ج" - وليس جميعها - على أقسام طويلة تساعدك في توثيق جميع الإيرادات والمصروفات المتعلقة بعملك. يسألون أيضًا جميع الأسئلة المتعلقة بعملك والتي يجب عليك الإجابة عليها في الجدول ج. إذا كنت تستخدم أحد مواقع الويب ذات الضرائب الأقل تكلفة أو المجانية لإرجاعك ، فلن تجد تفسيرات مفصلة للمصروفات التي يمكنك خصمها من الجدول ج. ما لم تكن تعرف حقًا طريقك للتغلب على هذا النموذج المهم ، فمن الأفضل على الأرجح استخدام أحد الإصدارات الأكثر تكلفة التي تقدم مساعدة خاصة للعاملين لحسابهم الخاص.

عدم الإبلاغ عن حساب مصرفي أجنبي

سيسألك كل موقع ضريبي عما إذا كان لديك حسابات أو أصول أجنبية. من المستحيل تفويت هذا الاستفسار ، نظرًا لأنه عادةً ما يحصل على شاشة مخصصة وتظهر في وقت مبكر من العملية. يكفي أن تقول أنك لا تريد حذف هذه المعلومات.

استخدم برامج الضرائب لتقليل مخاطر التدقيق

مواقع إعداد الضرائب الشخصية ليست كلي العلم. يعتمدون عليك في أن تكون صادقًا بشأن الأموال التي جنيتها وأنفقتها خلال سنة ضريبية معينة. إذا قمت باستكشافها بالكامل وأجبت على جميع أسئلتهم بدقة ، فقد تتمكن من تقليل فرصك في المراجعة. إذا كنت تخضع لواحد ، على الرغم من ذلك ، فسوف تلتزم بقواعد مصلحة الضرائب المتعلقة بدخلك والمصروفات المسموح بها. بصرف النظر عن فائدة مساعدتك في تجنب التدقيق ، يمكن أن تساعدك مواقع الويب الضريبية في زيادة استرداد أموالك أيضًا.