إذا كنت ترغب في إدارة حساباتك المالية ولكنك لا تحتاج إلى برنامج مكتمل المزايا ومكلف مثل Quicken ، تقدم Microsoft خدمة إضافية مجانية تسمى Money in Excel. يساعدك هذا الخيار في دمج حساباتك المصرفية والبيانات المالية الأخرى في Excel حتى تتمكن من تتبع نفقاتك وعادات الإنفاق والاستثمارات والمزيد.
يمكن للقالب Money in Excel استرداد معلومات الحساب في معظم المؤسسات المالية الكبرى. يتم الوصول إلى حساباتك من خلال مكون إضافي تابع لجهة خارجية يوفره Plaid (يفتح في نافذة جديدة) ، والذي يتعامل مع الأذونات بينك وبين Microsoft. تقوم بتوصيل بياناتك المالية بـ Plaid ، لكن Plaid لا تشارك بيانات اعتماد تسجيل الدخول مع Microsoft. (لمزيد من المعلومات حول جوانب الأمان والخصوصية لهذه الميزة ، راجع الأسئلة الشائعة حول Money in Excel من Microsoft (يفتح في نافذة جديدة).)
كقالب Excel ممتاز ، يتوفر Money in Excel لمشتركي Microsoft 365 Personal and Family (يفتح في نافذة جديدة) في الولايات المتحدة. الميزة يمكن الوصول إليها فقط على سطح المكتب ؛ لن تعمل على الهاتف المحمول. إليك كيفية استخدام الأموال في Excel لإدارة شؤونك المالية الشخصية مباشرة من جدول بيانات.
احصل على أموال في Excel
قبل أن تتمكن من البدء في استخدام Money في Excel ، يجب عليك أولاً إضافتها إلى مثيل Excel الخاص بك. للحصول على نموذج Money ، انتقل إلى صفحة Money in Excel من Microsoft (تفتح في نافذة جديدة) وقم بتسجيل الدخول باعتبارك أحد المشتركين في Microsoft 365. انقر على تعديل في المتصفح لإضافة النموذج إلى إصدار Excel المستند إلى المتصفح أو انقر فوق تنزيل للحصول عليه لنسخة سطح المكتب من البرنامج.
كلا الإصدارين يعملان بنفس الطريقة. إذا كنت تريد استخدام Money في Excel في أي مكان من أي جهاز كمبيوتر ، فاختر الإصدار المستند إلى المستعرض. إذا كنت ترغب في تقييده على أجهزة كمبيوتر محددة فقط تم تثبيت Excel محليًا عليها ، فانتقل إلى خيار التنزيل.
بعد اختيار إصدار المتصفح ، انقر فوق متابعة زر لإضافة القالب. باستخدام خيار التنزيل ، قم بتنزيل ملف XLTX وافتحه. بعد فتح الملف في Excel في طريقة العرض المحمية ، انقر على تمكين التحرير زر في الجزء العلوي لإضافة النموذج.
انقر فوق ترحيب و التعليمات في الجزء السفلي من ورقة العمل لمعرفة كيفية إعداد واستخدام الأموال في Excel. انقر فوق تسجيل الدخول في جزء الأموال في Excel على الجانب الأيمن لتسجيل الدخول باستخدام حساب Microsoft الخاص بك.
ربط حساباتك المالية
بعد ذلك ، تحتاج إلى مزامنة حساباتك المالية مع Excel. يشرح الجزء الأيمن كيف سيتصل Plaid بحساباتك المالية وكيف تستخدم Microsoft Plaid. انقر فوق متابعة من خلال كل شاشة لمتابعة الإعداد.
تعرض الشاشة التالية قائمة البنوك. اختر البنك الذي لديك فيه حساب لدمج معلوماتك المالية. إذا كنت لا ترى البنك الذي تتعامل معه مدرجًا ، فاكتب اسمه في حقل البحث بالأعلى وحدده من النتائج.
سجّل الدخول باستخدام بيانات اعتماد حسابك المصرفي وانقر على إرسال . ثم اختر الطريقة التي تريد بها تلقي رمز الحماية لمصادقة هويتك. يمكنك تحديد بريد إلكتروني أو مكالمة هاتفية أو رسالة نصية. انقر فوق متابعة ، أدخل الرمز في الحقل المناسب ، ثم انقر على إرسال .
إذا كان لديك أكثر من حساب في البنك الذي اخترته ، فتحقق من الحسابات التي تريد عرضها في Excel. انقر فوق متابعة ، ثم تتم مزامنة حساباتك مع مصنف Excel الخاص بك. من الجزء الأيمن ، انقر على إضافة حساب أو معاملة الإدخال وحدد ربط حساب أو إضافة حساب يدوي إذا كنت ترغب في إضافة حساب مصرفي إضافي.
عرض البيانات وتصفيتها
ستظهر بعد ذلك معاملاتك من الحسابات التي تم الوصول إليها في المصنف ، وتحديدًا في المعاملات ورقة عمل. انقر على المعاملات علامة التبويب ومرر خلال كل معاملة لعرض التاريخ والتاجر والفئة والمبلغ والحساب ورقم الحساب والمؤسسة.
ستلاحظ أنه يتم تشغيل صف الرأس الضروري وتصفية البيانات تلقائيًا في ورقة العمل ، مما يسمح لك بتغيير ترتيب الفرز في كل عمود. انقر فوق السهم لأسفل بجوار عنوان العمود لتغيير الترتيب بين أي من المعايير التالية:الأقدم والأحدث أو الأحدث والأقدم ؛ من الألف إلى الياء أو من ي إلى أ ؛ ومن الأصغر إلى الأكبر أو من الأكبر إلى الأصغر.
يمكنك أيضًا تصفية النتائج لعرض فئات معينة فقط. على سبيل المثال ، انقر على السهم لأسفل لـ الفئة عنوان العمود وقم بتغيير الفلتر لإظهار الإنفاق على المطاعم فقط أو التسوق فقط.
بعد ذلك ، يمكنك تصفية النتائج لإظهار المعاملات فقط في نطاق معين. على سبيل المثال ، انقر على السهم لأسفل لـ المبلغ عنوان العمود ، انتقل إلى مرشحات الأرقام ، ثم حدد معيارًا ، مثل أكبر من . اكتب رقمًا لترى فقط المبالغ الأكبر من الرقم الذي أدخلته. انقر على السهم لأسفل لعنوان العمود واختر مسح عامل التصفية لإزالة عامل التصفية.
المخططات والفئات
انقر على لقطة علامة التبويب لعرض المخططات والرسوم البيانية التي توضح إنفاقك للشهر مقارنة بالشهر السابق. لعرض شهر معين ، انقر فوق السهم لأسفل بجوار الشهر المدرج في الجزء العلوي وقم بتغييره إلى شهر جديد. يمكنك أيضًا معرفة مكان وكيفية إنفاق أموالك لهذا الشهر.
يمكنك إضافة فئاتك المخصصة لتتبع معاملات معينة عن طريق النقر على الفئات التبويب. انتقل إلى الفئات قسم وحدد مخصص اختيار. اكتب اسم الفئة ضمن اسم الفئة العمود ونوع الفئة ، مثل الدخل أو المصاريف ، ضمن نوع الفئة العمود.
انتقل إلى المعاملات ملزمة. انقر فوق السهم لأسفل بجوار المعاملة التي تريد تطبيق إحدى الفئات المخصصة الجديدة عليها وحدد تلك الفئة من القائمة. أثناء تواجدك هنا ، قد تحتاج أيضًا إلى تغيير فئة أية معاملات اختار Excel فئة خاطئة لها.
تحديث البيانات وتغيير الإعدادات
إذا أردت في أي وقت إضافة أو تغيير أي معلومات في المصنف ، فتحقق من الجزء الأيمن. انقر فوق تحديث الزر لتحديث جدول البيانات بآخر المعاملات. يمكن دائمًا إضافة حسابات مالية جديدة من خلال النقر على حسابات علامة التبويب وتحديد إضافة حساب أو معاملة .
أضف نماذج تكميلية لحساب صافي الثروة والنفقات المتكررة ضمن القوالب التبويب. من أجلك تعرض لك علامة التبويب التاجر الأعلى الذي أنفقت الأموال عليه ، و الإعدادات علامة التبويب يسمح لك لعرض وتعديل إعدادات المفاتيح.
تأكد من حفظ المصنف باسم محدد قبل إغلاقه حتى تتمكن من فتحه وتحديثه في كل مرة تريد فيها مراجعة حساباتك المالية ومعاملاتك وأنماط الإنفاق.
