كيفية تجنب عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة

إذا كان ذلك جيدًا بما يكفي لجاك دورسي وإيلون موسك وتيم كوك ، فبالتأكيد يمكنك الفوز كثيرًا في لعبة التشفير ، أليس كذلك؟ إذا كان لديك بعض المال لتحرقه ، ربما ، ولدينا دليل للبدء. ولكن يمكنك أيضًا أن تكون على بعد بضع نقرات بالماوس من فقدان أموال التقاعد الخاصة بك لكلب رسوم متحركة (يفتح في نافذة جديدة) أو "عملة" مرتبطة ببرنامج تلفزيوني شهير متدفق.

مع تغير الأسعار ، وعمليات الاحتيال القائمة على العملات المعدنية ، والمعلومات الخاطئة من المؤثرين ، تعد العملات المشفرة سوقًا متقلبة ، ويجب أن تكون حذرًا. وفقًا للجنة التجارة الفيدرالية (FTC) ، فقد المستهلكون الأمريكيون أكثر من 80 مليون دولار في عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة في فترة الستة أشهر بين أكتوبر ومارس 2020. وتستمر عمليات الاحتيال ؛ أولئك الذين يقفون وراء لعبة Squid Game أقلعت العملة المشفرة (تفتح في نافذة جديدة) بحوالي 3.38 مليون دولار في وقت سابق من هذا الشهر.

في حين أنه من السهل جدًا اكتشاف بعض عمليات الاحتيال ، إلا أن البعض الآخر ليس واضحًا. ونظرًا لأن الحماية المطبقة للعملات الورقية مثل الدولار الأمريكي لا توجد عادةً للعملات المشفرة ، فبمجرد اختفاء هذه الأموال ، فإنها تذهب إلى الأبد. إليك ما يجب البحث عنه وكيفية تجنب التعرض للخداع.

أفضل الممارسات لتجنب عمليات الاحتيال باستخدام التشفير

كيف يمكنك حماية نفسك من عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة؟ فيما يلي بعض الأشياء التي يجب مراعاتها قبل بدء استخدام Bitcoin أو Ethereum أو العملات الرقمية الأخرى.

• لا تأخذ أي معلومات في ظاهرها. قم بالتحقيق في الادعاءات التي يتم تقديمها حول أي استثمار ، خاصةً إذا كانت تبدو جيدة جدًا لدرجة يصعب تصديقها أو تعد بمكاسب غير متوقعة بين عشية وضحاها. كان اختراق Twitter لعام 2020 مكتوبًا في كل مكان.

• لا تثق في أي شخص - المسؤولين الحكوميين ، والشخصيات العامة ، والغرباء - الذين يتصلون بك مباشرةً ويطلبون المدفوعات بالعملة المشفرة أو يعرضون عليك "فرصة استثمارية".

• لا تشارك أبدًا مفتاحك الخاص أو العبارة الأولية في محفظة العملة المشفرة الخاصة بك مع أي شخص ، وقم بتخزين هذه المعلومات في مكان ما دون اتصال بالإنترنت ، ويعرف أيضًا باسم المحفظة الباردة.

• قم بتمكين المصادقة ذات العاملين كلما أمكن ذلك على أي نوع من محافظ العملات المشفرة والتبادل الذي تستخدمه. لكن كن على علم بأن هذا ليس حلاً أكيدًا ، كما رأينا عندما تم اختراق Coinbase.

• تحقق من عناوين URL الخاصة بالمواقع الإلكترونية مرتين وثلاث مرات. سينسخ المحتالون الذين يحاولون خداع التصيد الاحتيالي عنوان URL للمواقع الشرعية ويتبادلون الأحرف والأرقام — على سبيل المثال "l" مقابل "1" أو "0" للحرف "O" ، على سبيل المثال.

• رفض أي عرض يتطلب رسومًا مقدمة بغض النظر عن أي شيء ، ولكن خاصة إذا كان يجب دفع هذه الرسوم بعملة مشفرة.

كيفية تحديد عمليات الخداع الشائعة

في حين أن بعض عمليات الاحتيال الخاصة بالعملات المشفرة تعتبر فريدة من نوعها في عالم العملات الرقمية ، فإن العديد منها عبارة عن تحريفات في عمليات الاحتيال الحالية. يستهدف البعض الأشخاص الذين يتطلعون إلى الاستثمار في العملات المشفرة ، بينما يعتمد البعض الآخر على نشر النقد الرقمي لسرقة الأموال دون أن يتم تعقبهم.

خداع الاستثمار

إذا اتصل بك شخص ما للحصول على فرصة استثمارية "مرة واحدة في العمر" ، فمن المحتمل أن تعمل في الاتجاه الآخر. غالبًا ما يزعمون أن شركتهم أو تطبيقهم هو الشيء الكبير التالي ، وأنه يمكنك أن تصبح ثريًا إذا دخلت في الطابق الأرضي. سيبيعونك بشدة على منتجهم وزوج من عروض المبيعات هذه بشعور من الإلحاح ، ثم يختفون بأموالك.

في بعض الأحيان ، تأخذ عملية الاحتيال هذه شكل "مديري الاستثمار" الذين يعرضون المساعدة في تنمية أصولك من خلال إعطائها لهم للاستثمار. سيُنشئون ما يزعمون أنه حساب استثماري للعملات المشفرة ، لكنك لن تكون قادرًا على الوصول إلى أموالك ما لم تدفع لهم رسومًا.

تعمل عمليات الاحتيال الاستثمارية الأخرى في مجال التشفير مثل المخططات الهرمية. سيقنعك المحتال بالدفع لهم بالعملات المشفرة مقابل حق تجنيد أشخاص آخرين في برنامجهم ، مدعيا أنك ستجني المزيد من المال بمجرد جلب الآخرين. يزعمون أنه كلما "استثمرت" أكثر ، كلما زادت أرباحك ، ولكن كل ما ينتهي بك الأمر هو وعود منكوث.

في بعض الأحيان ، ستطلق شركة احتيال عملة أو رمز جديد للعملات المشفرة ، مدعية أنها تحل بعض الاحتياجات الحرجة غير الملباة في السوق. سوف يعرضونك على منتجهم ويطلبون منك شراء عملتهم المعدنية كاستثمار سيؤتي ثماره مئات المرات لاحقًا ، ثم يتلاشى. لعبة Squid العملة المستندة إلى العملة هي خير مثال على ذلك.

عند الاستثمار ، تحقق من موقع الشركة على الويب لمعرفة ما يفعلونه لحماية عملائهم. احترس من الأخطاء النحوية والأخطاء المطبعية الوفيرة ، والتي يمكن أن تشير إلى عملية احتيال. ابحث عن مراجعات يمكن التحقق منها من مصادر عامة. يعد البحث عن اسم الشركة باستخدام "مراجعة" أو "احتيال" طريقة جيدة للبدء.

رسائل التصيد الاحتيالي

عندما تذهب عمليات التصيد الاحتيالي التقليدية إلى بريدك الإلكتروني أو بيانات اعتماد تسجيل الدخول المصرفي ، تحاول عمليات التصيد الاحتيالي المشفرة الحصول على مفاتيح محفظتك المشفرة. يمكن أيضًا تصنيفها على أنها "خدع للدعم الفني" ، نظرًا لأن الشخص الذي يقوم بعملية الاحتيال غالبًا ما يمثل دعمًا تقنيًا لمحاولة الحصول على معلوماتك.

سيتصل بك ممثلو الشركات المزيفة - أو الذين يزعمون أنهم من شركات شرعية - ويقدمون المساعدة في إدارة التشفير الخاص بك إذا كنت ستمنحهم بيانات اعتماد تسجيل الدخول الخاصة بك. قد يقولون أيضًا إنهم بحاجة إلى الوصول عن بُعد إلى جهاز الكمبيوتر الخاص بك أو أي جهاز آخر ، أو يريدون منك إرسال تشفير إلى عنوان محفظة مشبوه.

لا تقدم أبدًا معلومات حساسة للأشخاص الذين يجرون اتصالات غير مرغوب فيها ، بغض النظر عن مدى إقناعهم أو إلحاحهم. إذا قالوا إنهم يعملون مع شركة شرعية ، فتحقق مرة أخرى من معلوماتهم. Coinbase ، على سبيل المثال ، يخبر الأشخاص (يفتح في نافذة جديدة) فقط بقبول المكالمات من رقم المساعدة أو البريد الإلكتروني المدرج على موقع الويب الخاص بهم.

رسائل الغش الهدية

نظرًا لأن بعض المشاهير والشخصيات العامة يتحدثون عن العملات المشفرة في كثير من الأحيان على حساباتهم على وسائل التواصل الاجتماعي ، فإن المحتالين سينظمون هدايا مزيفة باستخدام أسمائهم وما شابه ذلك للحصول على أموال من الناس. قد يستجيبون حتى لمنشور الهبات بحسابات مزيفة أخرى لجعلها تبدو شرعية. هذا ما حدث عندما اخترق المتسللون حسابات Twitter للمستخدمين البارزين من خلال ترويجات تشفير مزيفة. إذا بدا الأمر غريبًا أو جيدًا لدرجة يصعب تصديقها ، فابتعد عن الأمر.

غالبًا ما تتضمن المنشورات الخادعة لقطات شاشة مصممة لجعل الهبات تبدو حقيقية ، ورابط (أو حتى رمز QR) إلى موقع ويب حيث يمكن للأشخاص الدخول إليه. بمجرد الوصول إلى هناك ، سيُطلب منك "التحقق" من عنوان محفظتك المشفرة عن طريق إرسال دفعة. لا تثق أبدًا في الهدايا التي تتطلب منك دفع أي شيء.

إذا تلقيت رسالة على وسائل التواصل الاجتماعي أو تطبيق مراسلة مثل Telegram يطلب تشفيرًا ، فتجاهلها. لن تتصل بك الشركات الشرعية مطلقًا لطلب مدفوعات أو بيانات اعتماد تسجيل الدخول.

عمليات الاحتيال والابتزاز

سيتصل بك بعض المحتالين مدعين أن لديهم معلومات محرجة أو تدين عنك ويهددون بالكشف عن هذه المعلومات إذا لم ترسل لهم مدفوعات بعملة مشفرة.

لجعل عملية الاحتيال أكثر إقناعًا ، قد يعرضون لك شيئًا حصلوا عليه من خلال خرق البيانات ، مثل كلمة المرور القديمة. غالبًا ما يكون هذا كل ما لديهم ، والشخص يخدعك ببساطة ليجعلك تستسلم لمطالبهم. إذا حدث هذا ، فإنه يعتبر ابتزازًا إجراميًا ، وهناك بعض الإجراءات التي يجب عليك اتخاذها.

موصى به من قبل المحررين

أولاً ، ضع علامة على البريد الإلكتروني كبريد عشوائي. يمكنك بعد ذلك الإبلاغ عن الحادث إلى مركز شكاوى جرائم الإنترنت التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي (يفتح في نافذة جديدة) (IC3) والسلطات المحلية. تأكد من إجراء فحص للبرامج الضارة على جهاز الكمبيوتر أو الجهاز الخاص بك ، فقط لتكون آمنًا. إذا أظهر لك الشخص المخادع أن لديه كلمة مرور تستخدمها حاليًا ، فغيّر كلمة المرور هذه فورًا أينما كان يتم استخدامها. تذكر أن رسائل الاحتيال هذه مصممة لإخافتك ، ولهذا يطلق عليها اسم Scareware. لا تقع في غرامها!

اللودر / رسائل الخداع

هذه الحيل وقحة جدًا ، وتتكون من شخص يطلب منك محفظتك المشفرة أو بيانات اعتماد بطاقة الائتمان الخاصة بك لأنه يحتاج إلى حد حساب أعلى. في المقابل ، يقدم المحتال جزءًا من العائدات التي يقولون إنهم سيجنونها من استثماراتهم.

بدلاً من ذلك ، تتم سرقة تشفير الضحية وغالبًا ما يتم تركهم ممسكين بحقيبة رسوم بطاقات الائتمان الاحتيالية. يقومون "بتحميل" حساب الضحية بالعملات المشفرة ثم يأخذون كل شيء لأنفسهم ، تاركين الضحية مسؤولاً عن المعاملات التي تتم باستخدام بيانات اعتماد محفظتهم.

لا تقدم أوراق اعتمادك أبدًا لطرف ثالث ، حتى لو قالوا إنه يمكنك الوثوق بهم. إذا رأيت هذا النوع من السلوك في بورصة مشروعة ومنظمة ، فأبلغ عنه حتى يتمكنوا من وضع حد له.

كيفية الإبلاغ عن عمليات الاحتيال باستخدام التشفير

إذا واجهت أيًا من عمليات الاحتيال هذه أو كنت تعتقد أنك ضحية عملية احتيال ، فاتصل بـ FTC (يفتح في نافذة جديدة) ، أو لجنة تداول السلع الآجلة (يفتح في نافذة جديدة) ، أو لجنة الأوراق المالية والبورصات (يفتح في نافذة جديدة).

من الجيد أيضًا الإبلاغ عن عمليات الخداع للأنظمة الأساسية التي يعمل عليها الأشخاص. إذا رأيت محتالًا يدعي أنه يمثل بورصة Kraken ، على سبيل المثال ، فيجب أن تعرف البورصة بذلك. إذا كان شخص ما ينشر هدايا مزيفة على Twitter ، فأبلغ Twitter.

كما هو الحال مع جميع عمليات الاحتيال ، فإن حماية نفسك من الاحتيال المرتبط بالتشفير تتمثل في الحفاظ على بياناتك آمنة وعينيك مفتوحتين. تذكر أنه لن تتواصل معك أي شركة شرعية لتطلب المال ، ولا يجب عليك أيضًا إرسال عملة إلى غرباء عشوائيين.

إذا كانت فرصة الاستثمار تبدو جيدة جدًا لدرجة يصعب تصديقها ، فمن المحتمل أن تكون كذلك. وإذا طلب منك شخص ما الدفع بالعملات المشفرة (أو بطاقات الهدايا ، أو التحويل المصرفي) ، فهذه عملية احتيال. أبلغ عنهم وتجاهل أية رسائل أخرى.