كيفية الحصول على أكبر قدر ممكن من استرداد الضرائب

كانت السنوات القليلة الماضية غير عادية على أقل تقدير ، ولكن ليس كلها سيئة من وجهة نظر دافعي الضرائب الأمريكيين. وصل التشريع الضريبي الجديد في عام 2020 استجابةً لوباء COVID-19 ، بما في ذلك قانون مكافحة فيروس كورونا والإغاثة والأمن الاقتصادي (CARES). في 11 مارس 2021 ، وقع الرئيس بايدن على خطة الإنقاذ الأمريكية لتصبح قانونًا كجزء من جهود الحكومة المستمرة لمساعدة دافعي الضرائب الأفراد والشركات الصغيرة على التعافي من الأثر المالي للفيروس.

هناك المزيد من الأخبار الجيدة. أصبحت أحدث إصدارات خدمات إعداد الضرائب عبر الإنترنت جاهزة للعمل منذ فترة الآن. لا يزال هدفك كما كان دائمًا:إعداد وتقديم ضرائب 2021 قبل الموعد النهائي (18 أبريل 2022) وتقليل مسؤوليتك الضريبية إلى أقصى حد ممكن قانونيًا. أفضل طريقة للتأكد من أنك لا تدفع الكثير هي استخدام واحدة من أفضل خدمات إعداد الضرائب التي قمنا بمراجعتها. يمكنك إعداد ملفات ضرائبك الفيدرالية وحكومية وتقديمها مجانًا باستخدام إحدى هذه الخدمات ، وهي ضرائب التطبيقات النقدية ، وتكلفة معظم الباقي أقل من 50 دولارًا أمريكيًا - أقل بكثير مع البعض ، مثل TaxSlayer.

إذا كان لديك عائد بسيط ، يمكنك حتى السماح لخبير بإعداد وتقديم ضرائبك مجانًا إذا قمت بتقديم ملف من خلال TurboTax بحلول 31 مارس 2022. يدعم هذا الخيار الموضوعات الضريبية بما في ذلك W-2s ، والفوائد المحدودة ودخل الأرباح ، والخصومات القياسية ، ائتمان الدخل المكتسب (EIC) ، والائتمان الضريبي للأطفال ، وخصومات فوائد قروض الطلاب.

قلل ما تملك وتعظيم ما تحصل عليه

إذا لم تكن قد قدمت إقرارك الضريبي لعام 2021 حتى الآن ، فلا يزال هناك متسع من الوقت لتقليل ما تدين به وتعظيم ما ستسترده ، باستخدام موقع إلكتروني لإعداد الضرائب الشخصية. تتوفر العديد من الخدمات الجيدة إلى الممتازة تحت تصرفك ، ويمكنك قراءة مراجعاتنا للخدمات الضريبية ونصائح أخرى للعثور على أفضل ما يناسبك. كما هو الحال دائمًا ، تتوافق خدمات الضرائب عبر الإنترنت مع قانون ضريبة IRS الحالي ولها ثلاثة أهداف:

لمساعدتك في تقديم إقرار ضريبي دقيق ،

لجعل عملية الإيداع الضريبي سريعة وسهلة قدر الإمكان ،

للتأكد من أنك تدفع فقط ما تدين به ولا تفوتك الخصومات - بغض النظر عن مدى غرابة ذلك - والائتمانات التي من شأنها أن تخفض فاتورتك الضريبية.

مراجعة Intuit TurboTax 2022 (السنة الضريبية 2021)

مراجعة H&R Block 2022 (السنة الضريبية 2021)

مراجعة TaxAct 2022 (السنة الضريبية 2021)

ضرائب أقل

يعد تقديم ضرائبك عبر الإنترنت أسهل بكثير وأكثر ملاءمة من القيام بذلك على الورق. إنها مثل الكتابة. حتى لو كنت تكتب فقط رسالة أو مذكرة عمل من حين لآخر ، فمن المحتمل أن تكون مهاراتك في التركيب قد تحسنت عندما بدأت في استخدام معالج النصوص. مقارنةً بالكتابة بالحبر ، فإن المراجعة وإجراء التصحيح لا يمثلان عرقًا عند الكتابة على الكمبيوتر. ينطبق نفس المفهوم على إعداد ضريبة الدخل. لا توجد مقارنة بين إكمال الإقرار يدويًا على النماذج الورقية والقيام بكل ذلك بمساعدة موقع ضرائب عبر الإنترنت مخصص.

إذا كنت من محضري الضرائب الورقي الذين يرفضون الاتصال بالإنترنت ، فعلينا أن نسأل:لماذا تريد الجلوس على طاولة محاطة بكومة من الأوراق التي يتعين عليك تعبئتها يدويًا ، بينما يمكنك فعل الشيء نفسه مهمة الجلوس على جهاز الكمبيوتر الخاص بك - أو حتى هاتفك؟ نعم هذا صحيح. يمكنك دفع ضرائبك على الهاتف أو الجهاز اللوحي.

يعرف مطورو المواقع الضريبية مدى كره معظم الأفراد لإعداد الضرائب ، لذا فقد توصلوا إلى حلول عبر الإنترنت يسهل الوصول إليها بشكل كبير. بالإضافة إلى ذلك ، من المرجح أن تقوم بعمل أكثر شمولاً عندما تتفاعل مع تطبيق ودود وجذاب بصري وسهل الاستخدام. بدلاً من الاستسلام للإحباط عندما لا يمكنك معرفة ما إذا كان يمكنك المطالبة بخصم أو خصم معين وكيفية القيام بذلك ، ما عليك سوى اتباع تعليمات الخدمة التي تختارها.

يقوم TurboTax بعمل جيد بشكل خاص هنا ، حيث يقدم تجربة مستخدم استثنائية ودعمًا قويًا. في الواقع ، إنه الفائز من اختيار المحررين هذا العام.

إرخاء الطريق

كيف تعمل المواقع الضريبية على تبسيط مثل هذه العملية المعقدة والمعقدة إلى الحد الذي من المرجح أن تقدم فيه عائدًا يعكس كل عنصر من أموالك المالية المتعلقة بالضرائب؟ فيما يلي بعض الطرق العديدة.

الإرشادات التفصيلية

لست مضطرًا للتعامل مع نماذج وجداول IRS الرسمية والدولة. ترشدك جميع تطبيقات الإعداد الضريبي خلال العملية بأكملها باستخدام سلسلة من المعالجات. يسألون أسئلة بسيطة ، وأنت تقدم إجابات بملء الحقول أو الاختيار من بين الخيارات. يقوم الموقع بجميع العمليات الحسابية ويكمل المستندات المطلوبة لعائداتك دون الحاجة إلى رؤية IRS رسمي أو نموذج دولة. نظرًا لأنهم يتطرقون إلى كل موضوع ضريبي رئيسي (والعديد من الموضوعات الصغيرة) ، يصعب عليك تفويت شيء يمكن أن يوفر لك المال.

منظمة

يبدأ كل موقع إلكتروني لإعداد الضرائب في كل قسم (الدخل ، والخصومات ، والائتمانات ، وما إلى ذلك) يسرد جميع الطرق التي يمكنك من خلالها تلقي الأموال (W-2s ، ودخل العمل الحر ، وما إلى ذلك) والطرق التي قد تنفقها ( فوائد الرهن العقاري والنفقات الطبية). لا داعي للقلق بشأن حذف جزء مهم من المعلومات قد يؤدي إلى إرجاع غير صحيح - وعقوبات محتملة. لست مضطرًا أيضًا إلى التدافع للعثور على النماذج الصحيحة ، ولن تنسى أحدها عن غير قصد. كل ما عليك فعله هو الإجابة عن أسئلة حول كيفية ربح أموالك وإنفاقها.

"أين أدخل؟" أدوات

سواء كنت تستخدم معالجًا خطوة بخطوة أو تختار من قوائم الموضوعات الضريبية ، فقد تصل إلى نهاية عملية الإعداد الضريبي وتدرك أن لديك نموذجًا في يدك لم تطلبه خدمة الضرائب مطلقًا. إذا كنت مُصنِّفًا في اللحظة الأخيرة يقوم بضرائبك يدويًا في 17 أبريل ، فقد يكون من المغري إعادته إلى مجلد الضرائب الخاص بك على أمل ألا تلاحظ مصلحة الضرائب الأمريكية ذلك. (مصلحة الضرائب سوف لاحظ في النهاية ، وقد تضطر إلى دفع غرامة ، مما يزيد من تكلفة الضرائب الخاصة بك.) تساعدك أفضل المواقع الضريبية بسهولة في العثور على الشاشات الدقيقة حيث يمكنك إدخال أي بيانات متبقية. معظمهم لديهم أداة تسمى شيئًا مثل "أين أدخل؟" يتيح لك البحث عن أي شكل قد يكون لديك.

افعلها بالشكل الصحيح وتجنب الغرامات

هناك العديد من الطرق لتقديم إقرار ضريبي غير صحيح. يعد نسيان الإبلاغ عن الدخل أحد أخطر الأخطاء ، ولكن يمكنك أيضًا ارتكاب أخطاء أخرى قد تؤدي إلى ارتفاع فاتورة الضرائب أو حتى دفع غرامة. تساعدك المواقع الضريبية في تجنب كلا الأمرين من خلال توفير إرشادات مكتوبة بسيطة وواضحة — ليس باللغة المعقدة لمصلحة الضرائب.

تساعدك هذه التطبيقات على وضع الأرقام الصحيحة والمعلومات الأخرى في الأماكن الصحيحة. ولكن ماذا لو لم تفهم موضوعًا أو لم تكن متأكدًا مما إذا كان ينطبق على وضعك؟ على سبيل المثال ، قد ترغب في معرفة ما إذا كنت مؤهلاً لخصم معين دون المخاطرة بعقوبة إذا لم تكن كذلك. تقدم خدمات إعداد الضرائب أنواعًا متعددة من المساعدة. على سبيل المثال ، قد:

• اشرح السؤال بمزيد من التفصيل ،

• ارتباط تشعبي بكلمة أو عبارة وافتح نافذة تحتوي على تعريف ،

• عرض الأسئلة الشائعة وغيرها من المعلومات الحساسة للسياق ،

• قم بتضمين ملفات ضخمة يمكنك البحث فيها عن إجابات لأسئلة معينة ، أو

• عرض المساعدة في الدردشة أو الهاتف أو البريد الإلكتروني.

كلما فهمت بشكل أفضل المعلومات التي تتطلبها عودتك ، زادت احتمالية التخلص من بعض الأموال من فاتورتك الضريبية والابتعاد عن رادار مصلحة الضرائب.

مئات الخصومات والائتمانات المتاحة

كل هذه الأدوات المفيدة تزيد من احتمالية مطالبتك بكل خصم وائتمان مسموح لك به قانونًا أكثر مما إذا كنت تسدد ضرائبك يدويًا.

هذا حقًا هو الهدف من خدمات الإعداد الضريبي. يساعدونك في توثيق دخلك بعناية. يتيح لك العديد ، على سبيل المثال ، استيراد بيانات W-2 و 1099 ، مما يساعد على منع أخطاء النقل. يستورد معظمهم أيضًا بيانات الإقرار الخاصة بك من العام السابق - حتى إذا قمت بتقديمها باستخدام خدمة ضرائب منافسة عبر الإنترنت - ويسمح لك بمراجعتها حسب الضرورة.

عندما يقومون بتفكيك النموذج 1040 من أجلك ، فإنهم يسعون جاهدين ليكونوا شاملين قدر الإمكان ، خاصة عندما يتعلق الأمر بالخصومات والائتمانات التي يمكن أن تخفض فاتورتك الضريبية. TurboTax ، على سبيل المثال ، يدعي دعم أكثر من 400 خصم.

المزيد من المدخرات

تساعد مواقع إعداد الضرائب الشخصية على تقليل التزامك الضريبي وتوفير المال بطرق أخرى.

• وهي تشمل أسئلة حول الضرائب التي ربما تكون قد دفعتها بالفعل (مثل الضرائب المقدرة والضرائب المقتطعة من دخل التقاعد).

• إنهم يولون اهتماما خاصا للتأمين الصحي. تم إلغاء التفويض الفردي بعد السنة الضريبية 2018 ، ولكن لا يزال يتعين عليك الإجابة عن الأسئلة المتعلقة بتأمينك الصحي لعام 2021. يحصل ملايين الأمريكيين على تأمينهم الصحي من خلال التبادلات الحكومية أو الفيدرالية ويتلقون نموذج 1095-A ، والذي يمكن الإبلاغ عنه في المواقع الضريبية.

• يقدمون إصدارات متعددة من تطبيقاتهم بأسعار مختلفة ، بحيث لا تضيف أي تكاليف ضريبية أكثر من اللازم.

• يقدم البعض إصدارات مجانية تمامًا لكل من الإيداع الفيدرالي والولائي إذا كانت عودتك بسيطة. ضرائب التطبيقات النقدية (التي كانت تُعرف سابقًا باسم Credit Karma Tax تدعم جميع نماذج وجداول IRS الرئيسية دون أي تكلفة بالنسبة لك للإيداع الفيدرالي أو الحكومي ، على الرغم من أنها لا تقدم مساعدة دافعي الضرائب تقريبًا مثل المنتجات المدفوعة. تتقاضى FreeTaxUSA مبلغًا متواضعًا قدره 14.99 دولارًا للتحضير وإرجاع حالة التسجيل ، ولكن يمكنك معالجة الإرجاع الفيدرالي مجانًا — ولديك إمكانية الوصول إلى مجموعة متنوعة من موارد المساعدة.

• يوفر البعض منهم متخصصي الضرائب لإكمال عودتك إذا أصبح الأمر معقدًا للغاية بالنسبة لك لإنهائه بنفسك. هذا يكلف أموالاً إضافية بالطبع ، لكنه قد يقلل فاتورتك الضريبية على المدى الطويل. يقدم كل من Jackson Hewitt و H&R Block و Liberty Tax و TurboTax كل هذا. يمكنك الحصول على المساعدة على طول الطريق من خبراء الضرائب TurboTax و H&R Block باستخدام مشاركة شاشة الفيديو (مقابل رسوم إضافية). تقدم TaxAct دعمًا ضريبيًا غير محدود مجانًا هذا العام.

ما لم يكن عائدك بسيطًا جدًا أو كنت على دراية جيدة بقانون الضرائب ، فربما يتعين عليك الحصول على أحد الإصدارات المدفوعة من خدمات الويب هذه. سيضيف هذا إلى إجمالي تكاليف الضرائب لعام 2021 ، ولكن ليس بمقدار كبير. نظرًا لأن خدمات إعداد الضرائب الشخصية توفر لك الوقت والإحباط وتضمن الدقة ويمكنها العثور على خصومات وائتمانات تخفض فاتورتك الضريبية ، فمن المحتمل أنها تستحق التكلفة.

موصى به بواسطة محررينا

تغييرات قانون الضرائب لإقرارات 2021

تمت إعادة تجهيز مواقع الضرائب التي تمت مراجعتها هنا لتضمين التغييرات التي تم إجراؤها على قانون الضرائب لعام 2021. وإليك بعضًا منها:

الدفع التحفيزي الإضافي

يجب أن تكون قد تلقيت نسخة من الرسالة 6475 من مصلحة الضرائب الأمريكية في أواخر الشتاء الماضي أو أوائل الربيع ، تخبرك بالمبلغ الذي ستحصل عليه في جولة 2021 من مدفوعات التحفيز (بعض هذه الرسائل جاءت بالفعل بعد إرسال المدفوعات). إذا لم تستلم كل ما هو مستحق لك ، فيمكنك المطالبة برصيد استرداد الاسترداد على عائدك لعام 2021.

ائتمان ضريبي للأطفال

تم توسيع الائتمان الضريبي للأطفال (CTC) للسنة الضريبية 2021 من 2000 دولار إلى 3600 دولار لكل طفل أقل من 6 سنوات و 3000 دولار لكل طفل يتراوح عمره بين 6 و 17 عامًا. تم إرسال ما يصل إلى نصف هذه المدفوعات مقدمًا ، وسيتم دفع الباقي من خلال هذا الائتمان. لجنة مكافحة الإرهاب هي ائتمان قابل للاسترداد ، مما يعني أنه يحق لك الحصول عليها حتى إذا لم تكن لديك أي التزامات ضريبية لعام 2021.

أرسلت مصلحة الضرائب الأمريكية خطابًا رقم 6419 في الشتاء الماضي لإخطار الأشخاص بالمبلغ المقدم الذي حصلوا عليه في عام 2021. إذا كنت تعتقد أن المبلغ الذي تم الإبلاغ عنه غير صحيح (وهو ما حدث في بعض الحالات) ، يمكنك الانتقال إلى بوابة تحديث الائتمان الضريبي للأطفال التابع لمصلحة الضرائب الأمريكية (يفتح) في نافذة جديدة) للتحقق من أن لديك المبلغ الصحيح لإرجاعك.

أيضًا ، إذا لم يكن أحد المعالين منك مؤهلاً لـ CTC ، فقد يكون مؤهلاً للحصول على ائتمان المعالين الآخرين.

ائتمان الدخل المكتسب (EIC)

EIC هو ائتمان ضريبي آخر قابل للاسترداد. بالنسبة للسنة الضريبية 2021 ، سيرى العمال الذين ليس لديهم أطفال زيادة في ائتمانهم الأقصى من 538 دولارًا إلى 1500 دولار تقريبًا. يبلغ الحد الأدنى للسن الآن 19 عامًا ، ويمكن الآن لدافعي الضرائب الذين يبلغون من العمر 65 عامًا أو أكبر والذين ليس لديهم أطفال المطالبة بالائتمان.

ائتمان رعاية الأطفال والمعالين

هذا الرصيد أيضًا قابل للاسترداد الآن ، إذا كنت مقيمًا في الولايات المتحدة لأكثر من نصف عام 2021. إذا كانت لديك نفقات رعاية أطفال لطفل أقل من 13 عامًا ، أو والدك أو الزوجة العاجز ، أو أي شخص معال آخر ، فيمكنك المطالبة بما يصل إلى 50٪ 8000 دولار (4000 دولار). الأهلية تعتمد على الدخل الإجمالي المعدل (AGI). يمكن للعائلات التي لديها AGI بقيمة 125000 دولار أو أقل المطالبة بالائتمان. إذا كان AGI الخاص بك يتراوح بين 125000 دولار و 438000 دولار ، فيمكنك الحصول على فائدة أكثر تواضعًا. تم التخلص التدريجي من الرصيد بشكل كامل فوق 438000 دولار.

ضرائب البطالة

لم تكن البطالة خاضعة لضريبة الدخل في عام 2020 (تصل إلى 10200 دولار ، إذا كان معدل البطالة أقل من 150 ألف دولار). إنه لعام 2021.

ائتمان ضريبي مميز

إذا كنت قد حصلت على تأمينك الصحي من خلال السوق الفيدرالية أو سوق الولاية ، فيجب أن يكون الائتمان الضريبي المميز لعام 2021 (و 2022) أكبر.

المساهمات الخيرية

حتى إذا لم تقم بالتفصيل ، يمكنك أخذ خصم يصل إلى 300 دولار (لكل عائد ، وليس لكل دافع ضرائب) في المساهمات النقدية للجمعيات الخيرية المؤهلة. يمكن للزوجين المتزوجين التقديم بشكل مشترك خصم ما يصل إلى 600 دولار. أيضًا ، لم تعد المساهمات النقدية مقتصرة على 60٪ من الذكاء الاصطناعي العام. هناك بعض الاستثناءات.

برامج الضرائب يمكن أن توفر لك المال

على الرغم من أن التغييرات الضريبية مضمنة في النماذج والجداول الورقية الرسمية لمصلحة الضرائب ، فلا يزال من الحكمة التفكير في استخدام موقع ويب لإعداد الضرائب بدلاً من القيام بالضرائب يدويًا. لا يقتصر الأمر على أن هذه المواقع يمكنها تبسيط وتسريع الأعمال الروتينية لحفظ الملفات. كما أنهم يتحملون عبء الامتثال ، لذلك لا يتعين عليك ذلك. لقد تم تضمينهم جميعًا في أحدث تغييرات قانون الضرائب بحيث - للأفضل أو للأسوأ - يمكنك تقديم عائد أكثر دقة عن السنة الضريبية 2021.