أنواع المحافظ الاستثمارية يتساءل الكثير من الناس عنها حيث يدرك الكثير أهمية تنوع الاستثمارات، حيث أن المحفظة الاستثمارية يمكن أن يمتلكها الفرد أو الشركة، وتكون عبارة عن ممتلكات في صورة أسهم أو سندات في شركات متعددة؛ بهدف الحد من مخاطر فقد الأموال وهو ما يعرف بالتنويع، وهذا التنويع يتضمن امتلاك أكثر من أصل واحد، ولإنشاء محفظة استثمارية، يجب عليك أن تكون متحملًا للمخاطر والمجازفة.
أنواع المحفظة الاستثمارية
انتشر الوعي بنسبة كبيرة عن أهمية المحفظة الاستثمارية في الحفاظ على الأموال وتحقيق عائد مادي كبير، وذلك عن طريق حفظ الأموال في سندات وأصول متعددة، وهنا العديد من الأنواع الخاصة بالمحفظة الاستثمارية، ومن هذه الأنواع: –
المحفظة الاستثمارية المحافظة
- يعد هذا النوع من المحافظ من أفضل وأكثر الأنواع شيوعًا، حيث يتميز بقلة المخاطرة وتحقيق عائد شهري ثابت، عن طريق السندات والاستثمارات البديلة؟
- يقوم بحماية رأس المال وتحقيق عائد غير قابل للتغيير وليس هذا فقط، بل تتمتع أيضًا بإمكانية زيادة رأس المال في المحفظة، حيث نجد أنها لا تتأثر بحالات وقف الاقتصاد، وأيضًا لا تزيد نسبة الأموال في حال ازدهار الاقتصاد؛ فهي محفظة ثابتة على الدوام.
تعرف على: معلومات تفصيلية عن الاستثمار في الأسهم
المحفظة المندفعة
- تتميز هذه المحفظة بالمخاطرة، فكلما زادت نسبة المخاطرة، زادت نسبة العائد، حيث تقوم هذه المحفظة على الاستثمار والابتعاد عن السندات والأصول الثابتة، وبهذا لا تحقق عائد ثابت، وتتأثر بحالة الاقتصاد.
محفظة الدخل
- هذه هي أفضل أنواع محافظ الاستثمار على الإطلاق، حيث يتم تحقيق تدفق نقدي إيجابي، عن طريق توزيع أرباح منتظمة للمستثمر من عوائد الشركة، وهذه الشركات هي شركات استثمار العقارات والشركات الرئيسية.
محفظة المضاربة
- يعبر اسم هذه المحفظة عن ذاته، فهذه المحفظة هي أكثر الأنواع مخاطرة، حيث ينصح المتخصصين في مجال الاستثمار بعدم المخاطرة بنسبة تفوق الـ 10% من رأس المال.
- من الشركات هذه الشركات هي شركات البترول الصغيرة الناشئة، والشركات التي قد يتم الاستحواذ عليها من شركات أخرى.
المحفظة الهجينة
- تعد هذه المحفظة هي أكثر المحافظ مرونة، حيث تستهدف الشركات الحكومية، والاسم عالية الجودة.
ننصحك بقراءة: كيف أبيع الأسهم في الراجحي
مكونات المحفظة المالية
تتكون المحفظة الاستثمارية من:
- أموال العميل المخصصة لعملية الاستثمار.
- مجموعة الأوراق المالية، التي تتنوع وفقًا للنوع والقيمة، والعائد.
قد يهمك أيضًا: أفضل استثمار في الذهب
نموذج المحفظة الاستثمارية
هو عبارة عن النظرية الرئيسية الخاصة بالعوائد المتوقعة، مقارنة بمخاطر الأوراق المالية، وتقاس من خلال الانحراف المعياري لهذه العوائد وذلك بالتوازن بين العائد والمخاطرة، وأيضًا من خلال مقياس البيتا، ويوجد نوعين من النماذج: –
- النموذج الأول هو نموذج رأس المال.
- النموذج الثاني هو نموذج تسعير الأصول الرأسمالية.
أفضل المحافظ الاستثمارية
- تختلف المحافظ الاستثمارية في عدة وجوه، فمنها المحافظ ذات العائد الثابت، ومنها المحافظ ذات العائد المتغير، وأفضل محفظة استثمارية، هي المحفظة التي يجدها العميل ملائمة لطلباته،
- يفضل الكثير من المستثمرين محافظ الدخل، حيث تتمتع بدخل ثابت دون النظر إلى التقلبات في حالة الاقتصاد، وهذا يعطي للعميل الشعور بالأمان على سندات أمواله.
لا يفوتك معرفة: ما هو مفهوم الاستثمار واهم انواعه
شرح المحفظة الاستثمارية
لا تضع البيض كله في سلة واحدة، هذا هو مبدأ المحفظة الاستثمارية، حيث يقوم المستثمر بإيداع رأس ماله في صورة مستندات وأصول.
تعد الصناديق التي يتم تداولها في البورصة، هي أكثر الاستثمارات شيوعًا، فهي عبارة عن سلة تتكون من عدة مكونات، يتم طرحها ككيان واحد، وبهذا يمكنك تحقيق تنوع في الاستثمار وزيادة في الربح، ومن أمثلة استثمارات المحفظة الاستثمارية: –
- الاستثمار في مجال العقارات.
- الاستثمار في الشركات الكبرى.
- الاستثمار في الشركات الصغيرة الناشئة.
- الاستثمار في سندات الشركات.
عليك اختيار محفظتك الاستثمارية بكل عناية، وذلك باستشارة العديد من المتخصصين في مجال الاستثمار، فإذا كنت ترغب بربح ثابت فاختر المحفظة الاستثمارية المحافظة، وإذا كنت قادرا على المغامرة، فاختر المحفظة المضاربة.
مخاطر المحفظة الاستثمارية
مخاطر المحفظة الاستثمارية، تكمن في الخسارة في رأس المال وعدم تحقيق الربح أو العائد المراد تحقيقه، فهناك المخاطر الفردية مثل: –
- مخاطر تتعلق بالسيولة.
- مخاطر تتعلق بالتخلف عن السداد.
- المخاطر النمطية.
- مخاطر التنظيم وسياسة التعامل.
وهناك مخاطر تتعرض لها الأسهم بصفة عامة، سواء كانت فردية أو خاصة بالشركات: –
- مخاطر تتعلق بالسوق المالي، وهي أخطر ما تتعرض له المحفظة المالية.
- مخاطر التضخم، وهذا يعني أن القوة المالية للمحفظة، لن تتحمل تبعات التضخم في السوق، وهذا يستدعي الاعتماد على الأصول الخطرة.
- مخاطر تتعلق بإعادة الاستثمار، حيث إذا كان شراء المحفظة بعوائد عالية، تكون الأرباح عالية، وإذا كان الاستثمار بعوائد منخفضة، تكون الأرباح منخفضة.
- مخاطر التعرض لمخاطر الفائدة وأسعار العملة، والكساد الاقتصادي في السوق.
وبسبب هذه المخاطر يبتعد الكثير من راغبي الاستثمار عن إيداع رأس مالهم خوفًا من المخاطرة، ولكن الأمر يستدعي الحرص وعدم المخاطرة برأس مال كبير، وشراء الأصول المتنوعة، ودراسة حالة السوق بصورة جيدة.
شاهد أيضًا: الاستثمار في الذهب عن طريق البنوك
وبهذا نكون قد تحدثنا بالتفصيل عن محفظة الاستثمار، من حيث تعريفها وأنواعها المختلفة، وماهي أفضل أنواع المحافظ، وشرح طريقة عملها،
وما هي المخاطر الوارد حدوثها وكيفية تجنبها، فعليك معرفة محفظة الاستثمار بصور كاملة والاستعانة بمتخصص في مجال الاستثمار قبل القدوم عليها، تجنبًا لأي خسارة محتملة.
