في مكان ما في العالم الآن ، يعمل شخص ما بلا كلل لاقتحام حساباتك وسرقة أموالك وهويتك وبياناتك. كيف نعرف؟ يأخذ مجرمو الإنترنت ضحايا جدد بأرقام قياسية عامًا بعد عام. من المتوقع أن تصل الخسائر إلى 6 تريليونات دولار بحلول عام 2021.
يعرف المحتالون أن يذهبوا إلى حيث يوجد الناس. أبلغت شركة Fidelity National Information Services عن ارتفاع بنسبة 200٪ في عمليات الاشتراك في الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول مؤخرًا ، ويطلق مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) جرس الإنذار:ينتظر المجرمون في الأجنحة للاستفادة من هذه الميزة.
ربما تكون قد اتخذت احتياطات مثل تثبيت برامج الأمان. إذا لم تقم بذلك ، فانقر أو انقر هنا للحصول على ثلاثة تنزيلات مجانية لأمان Windows الأمثل.
ولكن حتى بعد القيام بذلك ، فأنت بعيد المنال. ما لم تجعل الخدمات المصرفية الآمنة عبر الإنترنت جزءًا من روتينك اليومي ، فستظل أموالك المالية في خطر. فيما يلي خمس طرق بسيطة يمكنك من خلالها التعامل المصرفي بشكل أكثر ذكاءً باستخدام أجهزتك الرقمية.
ملاحظة مختصرة حول كلمات المرور
قد يبدو إعداد كلمات مرور أقوى خطوة أولى واضحة ، ولكن لا يمكن تجاهل أهميتها. أنت بحاجة إلى كلمة مرور قوية لمنع المتسللين من الوصول إلى معلومات بياناتك المالية الخاصة ، ولا يزال الملايين من الأشخاص يتجاهلون بسبب الخيارات غير الآمنة مثل 12345678 أو كلمة المرور.
وستكون أسوأ حالًا إذا كنت تشارك كلمات مرورك عبر مواقع ويب وأنظمة أساسية متعددة.
لحماية حساباتك ، إليك بعض القواعد الأساسية لكلمات مرور أقوى:
- يجب أن تحتوي كلمات المرور القوية على مجموعة عشوائية من الأحرف (الأحرف الكبيرة والصغيرة) والأرقام والرموز.
- يجب أن تتكون كلمات المرور القوية من ثمانية أحرف أو أكثر.
- يجب استخدام كلمات مرور فريدة لكل حساب على حدة. إذا تم اختراق كلمة مرور واستخدامها عبر مواقع ويب متعددة ، فأنت بذلك تعرض نفسك للأذى.
قد يبدو هذا أمرًا صعبًا ، ولكن من السهل جدًا ابتكار كلمات مرور قوية وفريدة من نوعها إذا كانت لديك خطة في ذهنك. لنستخدم كلمة مرور قوية كمثال:T / V \ ho2nnL. إنها تأتي من جملة عشوائية - في هذه الحالة ، قصيدة غنائية من Metallica. "ارفع يدي ، حتى لا تهبط أبدًا."
أخذنا الحرف الأول من كل كلمة للحصول على "tmhotnnl". بعد ذلك ، أضفنا بعض الرموز بدلاً من الأحرف المتشابهة. M يصبح / V \ ، "إلى" من الأغنية الأصلية تصبح 2. بعد ذلك ، قمنا بتكبير بعض الأحرف لإنشاء كلمة مرور قوية يسهل تذكرها:"T / V \ ho2nnL".
بمجرد إنشاء كلمة مرور بهذه الطريقة ، يمكنك تعديلها لعدة حسابات. بالنسبة إلى Facebook ، يمكنك جعله "T / V \ ho2nnLFB". يمكن أن يكون Amazon "AmzT / V \ ho2nnL." يساعد هذا في إنشاء مخطط متسق لذاكرتك دون التضحية بالأمان. المس أو انقر هنا للحصول على مزيد من المساعدة حول إنشاء كلمات مرور أقوى .
1. جرب هذه الحماية المجانية من الاحتيال من شركة IBM
يعد التصيد الاحتيالي واختطاف مواقع الويب من الطرق الأساسية التي يمكن للمجرمين من خلالها الحصول على معلوماتك لتنفيذ عمليات سرقة الهوية والاحتيال المصرفي. لحماية نفسك ، يجب أن تكون برامج منع الاحتيال هي خط دفاعك الأول. المس أو انقر هنا لمعرفة سبب خطورة هجمات magecart.
نوصي بتجربة Trusteer ، وهو امتداد مجاني للأمن السيبراني من شركة IBM. يتوافق امتداد المتصفح هذا مع نظامي التشغيل Windows و Mac في جميع المتصفحات الرئيسية تقريبًا بما في ذلك Chrome و Firefox و Edge و Safari.
بمجرد التثبيت ، فإنه يضيف طبقة دفاع إضافية تتجاوز برنامج مكافحة الفيروسات الخاص بك ويمنع محاولات التصيد الاحتيالي وعمليات إعادة توجيه مواقع الويب والتعليمات البرمجية الضارة من التنفيذ داخل متصفحك. قم بتنزيل هذا الامتداد وتثبيته قبل زيارة موقع البنك الذي تتعامل معه. أنت لا تعرف أبدًا ما قد يكون كامنًا في الخلفية.
2. استخدم المصادقة ذات العاملين لتأمين حساباتك
تقدم معظم البنوك الكبرى مصادقة ثنائية لمنع عمليات تسجيل الدخول غير المصرح بها. عند إعداد المصادقة الثنائية (2FA) ، ستحتاج إلى إدخال رمز تسجيل الدخول الذي يتم إرساله مباشرة إلى هاتفك أو صندوق الوارد الخاص بك. ما لم يتمكن المخترق من الوصول إلى جهازك المادي ، فلن يتمكن من تسجيل الدخول. وإليك كيفية إعداد 2FA لبعض أكبر البنوك في الدولة.
تشيس :يقوم Chase تلقائيًا بتمكين المصادقة الثنائية (المشار إليها باسم المصادقة متعددة العوامل) افتراضيًا. عند تسجيل الدخول إلى حسابك من جهاز جديد ، سيُطلب منك تلقائيًا إثبات هويتك عبر رسالة نصية أو رمز بريد إلكتروني. إذا لم يكن لديك رقم هاتف أو عنوان بريد إلكتروني في الملف ولا يمكنك إكمال العملية ، فاتصل برقم الدعم الموجود على ظهر بطاقتك.
ويلز فارجو: انتقل إلى علامة التبويب بعنوان مركز الأمان الخاص بك في تطبيق أو موقع Wells Fargo ، أو انقر أو انقر هنا لتفعيل المصادقة الثنائية لحسابك. سيُطلب منك تقديم رقم هاتف حتى تتمكن من تلقي رمز الأمان. بمجرد التحقق من الرمز الخاص بك ، سيتم تفعيل المصادقة الثنائية (2FA) في أي وقت تقوم فيه بتسجيل الدخول.
بنك أمريكا: حدد الملف الشخصي والإعدادات أعلى الجانب الأيمن من موقع BoA على الويب وانقر على إدارة SafePass . يمكنك بعد ذلك إضافة رقم هاتف واحد أو أكثر لتلقي رموز الأمان الخاصة بك. بمجرد الانتهاء ، يجب عليك التحقق من تفاصيل بطاقة الائتمان أو الخصم ، لذا احتفظ ببطاقتك في متناول اليد حتى تكتمل العملية.
سيتي بنك :يقوم Citibank تلقائيًا بتمكين المصادقة الثنائية (2FA) افتراضيًا. عند تسجيل الدخول إلى حسابك من جهاز جديد ، ستتم مطالبتك بإثبات هويتك عبر رسالة نصية أو رمز بريد إلكتروني. إذا لم يكن لديك رقم هاتف أو عنوان بريد إلكتروني مسجل ، فاتصل برقم الدعم الموجود على ظهر بطاقتك.
إذا كنت لا ترى المصرف الذي تتعامل معه مدرجًا هنا ، فقد تتمكن من إعداد المصادقة الثنائية ضمن إعدادات الحساب الخاصة بالمصرف الذي تتعامل معه أو إعدادات الأمان حيث لديك خيار تغيير كلمة المرور الخاصة بك. إذا كنت لا تزال غير قادر على العثور عليه ، فاطلب رقم الدعم الموجود على ظهر بطاقتك واطلب من الوكيل إرشادك عبر خيارات أمان حسابك.
3. قم بإعداد التنبيهات لتبقى على اطلاع
كل أسبوع ، تتلقى كيم رسالة مع أرصدة حساباتها. إذا بدا أي شيء غير صحيح ، يمكنها الاتصال بالمصرف الذي تتعامل معه على الفور.
يعني تجاهل حساباتك أنك لن تواجه مشاكل إلا بعد فوات الأوان. يعد تنزيل التطبيق الرسمي للمصرف الذي تتعامل معه وتمكين الإشعارات هناك أو من خلال موقع البنك الذي تتعامل معه طريقة سهلة للبقاء على اطلاع.
يمكنك أيضًا الحصول على تنبيهات إذا وصلت إلى رصيد منخفض ، واكتشف البنك الذي تتعامل معه نشاطًا غير عادي في حسابك وغير ذلك الكثير. يمكنك استلامها كرسائل نصية أو تنبيهات تطبيق أو رسائل بريد إلكتروني - أو مزيج منها.
إليك كيفية بدء تلقي التنبيهات من بعض البنوك الوطنية الكبرى. إذا لم يكن البنك الذي تتعامل معه مدرجًا في هذه القائمة ، فقم بتنزيل التطبيق الرسمي وابحث عن التنبيهات في القائمة. يمكنك أيضًا البحث في موقع الويب الخاص بالمصرف الذي تتعامل معه للحصول على الإرشادات أو الاتصال أو الدردشة مع ممثل البنك للحصول على المساعدة. عندما تكون في شك ، اتصل بالرقم الموجود على ظهر بطاقتك.
تشيس
- سجّل الدخول إلى Chase من متصفح هاتفك المحمول أو قم بتنزيل تطبيق Chase للجوال.
- حدد " التنبيهات "من القائمة واتبع التعليمات لإعداد التنبيهات واختيار التوصيل المفضل لديك.
ويلز فارجو
- سجّل الدخول إلى موقع Wells Fargo على الويب ، واختر الحساب الذي تريد إضافة التنبيهات إليه أو تعديلها.
- اختر التنبيهات التي تريد تلقيها وخصصها. حفظ تعديلاتك.
- لتلقي تنبيهات نصية ، سجّل رقم هاتفك المحمول في رسائل نصية. يمكنك القيام بذلك عن طريق تسجيل الدخول إلى حسابك وتحديث معلومات الاتصال الخاصة بك.
- حدد المربع المسمى السماح بنصوص الجوال واقبل الموافقة على تلقي الرسائل النصية .
- رد بـ YES ENROLL إلى الرسالة النصية التي تتلقاها. انتقل إلى إدارة التنبيهات للاشتراك في التنبيهات النصية الاختيارية التي تريد تلقيها.
بنك أوف أمريكا
- قم بتنزيل تطبيق Bank of American للجوال. استخدم هذا الرابط لتحديد جهازك والحصول على رابط التنزيل المرسل مباشرة إلى هاتفك الذكي أو جهازك اللوحي.
- يمكنك أيضًا تسجيل الدخول إلى حسابك من متصفح لإعداد تنبيهات الخدمات المصرفية عبر الإنترنت.
سيتي بنك
- لإعداد تنبيهات بالبريد الإلكتروني أو الرسائل النصية لمدخرات Citibank أو التحقق من الحسابات أو التحقق منها ، استخدم هذا الرابط لتسجيل الدخول.
4. قم بتنزيل مجموعة قوية للأمن السيبراني وراقب إعداداتك
تعد برامج مكافحة الفيروسات ضرورية للتصفح اليومي ، ولكنها أكثر أهمية عندما يتعلق الأمر بالخدمات المصرفية عبر الإنترنت. لهذا السبب تقدم بعض البنوك برامج الأمان للعملاء.
إذا كنت تستخدم Bank of America ، فيمكنك تنزيل برنامج McAfee LiveSafe للكشف عن الفيروسات والبرامج الضارة والتصيد الاحتيالي لمدة 12 شهرًا. يتيح Ally Bank للمستخدمين الوصول إلى برنامج Webroot SecureAnywhere Antivirus المجاني على ما يصل إلى ثلاثة أجهزة.
ولكن حتى إذا لم يقدم البنك الذي تتعامل معه خيارًا مجانيًا ، فلا يزال بإمكانك تنزيل برنامج مكافحة فيروسات قوي دون الحاجة إلى دفع أي سنت. يمكن لمستخدمي Microsoft الحصول على آخر التحديثات لبرنامج Windows Defender للحفاظ على أنظمتهم آمنة من الأذى. يمكن لمستخدمي Mac الاعتماد على Malwarebytes لتوفير أحدث تعريفات للبرامج الضارة والفيروسات وبرامج الفدية.
بالإضافة إلى إجراء عمليات فحص الخلفية ، يقوم Windows Defender تلقائيًا بفحص التنزيلات وفتح البرامج وتثبيت تعريفات جديدة للبرامج الضارة حتى تتمكن من البقاء على اطلاع على انتشار التهديدات. تأكد من أنك تستخدم أحدث إصدار. المس أو انقر هنا من جهاز الكمبيوتر لتحديث Windows Defender.
تم تصميم Malwarebytes للسرعة ويمكنه فحص جهاز الكمبيوتر بالكامل في أقل من 30 ثانية. إنه يحدد الملفات الضارة ويزيلها نيابة عنك بمجرد اكتمال الفحص - لا يلزم أي عمل إضافي من جانبك.
للبدء ، انقر على الرابط أدناه وحدد تنزيل مجاني . سيظهر ملف المثبت في مجلد التنزيلات في الزاوية اليمنى السفلية من قفص الاتهام حيث توجد جميع رموز البرامج الخاصة بك. انقر فوق الملف لفتحه ، واتبع الإرشادات التي تظهر على الشاشة.
اضغط أو انقر هنا لتنزيل البرامج الضارة لنظام التشغيل macبالإضافة إلى تثبيت برنامج مكافحة الفيروسات ، لا تزال هناك خطوات يمكنك اتخاذها لحماية نفسك من خلال إعدادات جهازك. قم دائمًا بإيقاف تشغيل خدمات Wi-Fi و Bluetooth عند عدم استخدامها ، وتجنب استخدام شبكة Wi-Fi العامة لإجراء المعاملات المالية إلا إذا كنت تستخدم اتصالاً خاصًا وآمنًا ، مثل برنامج VPN.
المس أو انقر هنا لمعرفة المزيد حول ExpressVPN ، برنامج VPN الوحيد الذي يثق كيم كيم.
5. استخدم جهاز كمبيوتر منفصلًا فقط للأعمال المصرفية
يكاد يكون من المستحيل عدم التعرض لمشاكل الأمن السيبراني مثل البرامج الضارة أو الفيروسات أو مواقع التصيد الاحتيالي في وقت ما عبر الإنترنت. بدلاً من استخدام جهاز كمبيوتر واحد لجميع أنشطة الويب الخاصة بك ، فإن إعداد جهاز منفصل للخدمات المصرفية عبر الإنترنت سيساعد في الحفاظ على أمان بياناتك الأكثر حساسية.
استخدم هذا الجهاز لشيء واحد وشيء واحد فقط:الوصول إلى حساباتك المالية. لا بريد إلكتروني ، لا تنزيلات ، لا تصفح.
نوصي باختيار جهاز Chromebook. تستخدم أجهزة الكمبيوتر المحمولة غير المكلفة نظام التشغيل Chrome من Google ، والذي يعد في الأساس متصفح ويب رائعًا. لن تتمكن من تنزيل الألعاب أو تشغيل Photoshop على جهاز Chromebook ، ولكن يمكنك بسهولة تنفيذ جميع الخدمات المصرفية عبر الإنترنت على جهاز واحد دون الوقوع في مشاكل. في الواقع ، من الجيد أن تكون أجهزة Chromebook محدودة نسبيًا لهذا الغرض.
المس أو انقر هنا للاطلاع على دليل Kim لإعداد جهاز Chromebook مالي.
مكافأة:هل تريد إرسال الأموال؟ جرب تطبيق الدفع من نظير إلى نظير
تعتمد العديد من تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الإنترنت على خدمة تسمى Zelle لإرسال مدفوعات سريعة وسهلة من شخص لآخر. Zelle هو نوع من تطبيقات الدفع من نظير إلى نظير الذي يعتمد على الاتصالات المشفرة لإرسال الأموال واستلامها بأمان.
تجعل تطبيقات نظير إلى نظير إرسال الأموال واستلامها أمرًا سهلاً ، وتستخدم إجراءات أمنية مثل المصادقة الثنائية لحماية عمليات تسجيل الدخول والمعاملات الخاصة بك. يمكنك أيضًا إعداد تنبيهات للمستفيدين الجدد وتغييرات كلمة المرور والأنشطة المشبوهة الأخرى. كما أنك لست مسؤولاً عن عمليات النقل غير المصرح بها مثل بعض تطبيقات نظير إلى نظير الأخرى.
المس أو انقر هنا لمشاهدة اختياراتنا لأفضل تطبيقات الدفع من نظير إلى نظير.
