استرداد ضريبة الطالب - هل أنت مدين بالمال؟

ألست متأكدًا من مقدار الضريبة التي يجب أن تدفعها وتعتقد أنه من الممكن أن تستحق استردادًا؟ يخبرك دليلنا التفصيلي خطوة بخطوة حول كيفية حل هذه المشكلة وكيفية الحصول على رد الضريبة المهم للغاية.

تعتبر الضرائب أمرًا محيرًا في أفضل الأوقات ، ولكن عندما تكون طالبًا تعمل في وظيفة بدوام جزئي في uni ، فقد يبدو الأمر محيرًا للعقل.

يعمل 66٪ من طلاب المملكة المتحدة بدوام جزئي أثناء الحصول على درجة علمية ، لكن الكثير منهم لا يعرفون مقدار الضريبة التي ينبغي عليهم دفعها ، وغالبًا ما ينتهي بهم الأمر بدفع الكثير. بالإضافة إلى ذلك ، لا يدرك الكثيرون أنهم قد يكونوا مؤهلين لاسترداد ضريبة الطالب إذا دفعوا مبالغ زائدة - ويفقدون 100 جنيه إسترليني!

إن استرداد أموالك أسهل مما تعتقد ، وإذا تخرجت ، فلن تفوتك القارب أيضًا. سنوضح لك كيف يمكنك المطالبة باسترداد الضرائب الزائدة اعتبارًا من 2018/19 .

هل يدفع الطلاب الضرائب؟

على الرغم من أنه لا يتعين عليك دفع ضريبة المجلس ، فإن الطلاب الذين يدرسون بدوام كامل من الناحية الفنية يفعلون لا يزال يتعين عليك دفع ضريبة الدخل .

ومع ذلك ، هناك بعض التفاصيل حول الطريقة التي يميل بها الطلاب إلى العمل أثناء الدراسة وهذا يعني أنهم غالبًا ما يدفعون ضرائب أكثر مما يحتاجون إليه.

نتيجة لذلك ، تحتفظ الحكومة البريطانية بملايين الجنيهات الاسترلينية من ضريبة الدخل التي دفعها الطلاب. يمكن أن تكون واحدًا من مئات الطلاب في المملكة المتحدة الذين لم يُطالب بها أحد بالمال ، وتخيل فقط ما يمكنك شراؤه بهذا!

ما هي ضريبة الدخل؟

باختصار ، ضريبة الدخل هي الضريبة المقتطعة من أرباحك - بحيث تشمل أي أجور من عملك بدوام جزئي.

إذا كنت تدفع باستخدام PAYE (الدفع حسب ربحك) ، فسيتم خصم ضريبة الدخل تلقائيًا . ستدفع لك معظم الوظائف بدوام جزئي بهذه الطريقة ، وسترى مقدار الضريبة التي تدفعها على إيصال الراتب.

إذا كنت تعمل لحسابك الخاص أو تحصل على دخل من أي مصدر آخر ، فسيتعين عليك إكمال إقرار ضريبي للتقييم الذاتي كل عام لدفع الضرائب.

لماذا يدفع الطلاب الضرائب بشكل زائد بشكل عام

هناك عدة أسباب تدفع الطلاب عادةً إلى دفع ضرائب دخل أكثر مما يحتاجون إليه - في كثير من الأحيان دون معرفة ذلك.

الموقف الأكثر شيوعًا هو أنه عند بدء عمل بدوام جزئي ، قد يضعك أصحاب العمل في "رمز ضرائب" طارئ "أو غير صحيح (كود الدفع) إذا لم تعطهم نسخة من P45 كدليل على رمز الضريبة الخاص بك في الواقع.

غالبًا ما يقوم الطلاب الذين يحضرون سنة التنسيب أو يعملون بدوام جزئي أثناء الجامعة بذلك على مدار فترة تمتد إلى عامين ضريبيين (تمتد سنوات الضرائب من أبريل إلى أبريل) - قد يؤدي ذلك إلى إرباك الأمور قليلاً في نظر HMRC (صاحبة الجلالة للإيرادات والجمارك - الملقب برجل الضرائب).

لا ينتهي الأمر بمعظم الطلاب بكسب أكثر من البدل الشخصي المعفى من الضرائب خلال سنة ضريبية واحدة ، ولكن إذا اخترت العمل في نوبات إضافية في وظيفتك بدوام جزئي خلال أوقات معينة من العام (خلال عطلة عيد الميلاد ، على سبيل المثال) ، يمكنك قضاء ساعات بدوام كامل.

سيعني هذا على الأرجح أن أرباحك في ذلك الشهر ، إذا حصلت عليها كل شهر لمدة عام ، ستكون كافية لتجاوزك المخصصات الشخصية المعفاة من الضرائب وتجعلك مؤهلاً لدفع ضريبة الدخل.

هذا لأن HMRC ستبدأ في فرض ضرائب عليك بمجرد أن تكسب ما يزيد عن المعادل الشهري للحد الأدنى ، حتى لو لم تكسب راتباً آخر لبقية العام. لكن لا تقلق - يمكنك استرداد هذه الأموال .

ما هو البدل الشخصي المعفى من الضرائب؟

بموجب القانون ، يمكنك ربح ما يصل إلى 12570 جنيه إسترليني في السنة الضريبية دون الحاجة إلى دفع أي ضريبة عليها. سيدفع غالبية الطلاب ضريبة الدخل بمعدل 20٪ على أي شيء حصل فوق ذلك.

يوضح الجدول أدناه مقدار الضريبة التي ستدفعها بناءً على دخلك:

نطاقات ضريبة الدخل في إنجلترا وأيرلندا الشمالية وويلز

نطاقات ضريبة الدخل في اسكتلندا

ينطبق هذا أيضًا على أي دخل تجنيه من العمل بالخارج في الصيف. نظرًا لأنك مقيم في المملكة المتحدة وتعمل في الخارج على أساس مؤقت ، فأنت تدفع ضريبتك إلى المملكة المتحدة بدلاً من البلد الذي تعمل فيه. إنها لفكرة جيدة أن تسجل الوصول إلى HMRC قبل التوجه إلى الخارج للعمل حتى يتم توضيح ذلك لهم.

بالإضافة إلى ضريبة الدخل ، ستدفع مساهمات التأمين القومي إذا كنت تكسب أكثر من 190 جنيهًا إسترلينيًا في الأسبوع (أو 9880 جنيهًا إسترلينيًا في السنة). ولكن اعتبارًا من تموز (يوليو) 2022 ، سيزداد هذا الحد لمطابقة البدل الشخصي لضريبة الدخل البالغ 242 جنيهًا إسترلينيًا في الأسبوع (12570 جنيه إسترليني في السنة).

يمكنك المطالبة باسترداد اشتراكات التأمين الوطني الزائدة ، لكن الأمر أكثر تعقيدًا بعض الشيء. يمكنك استخدام هذه الأداة للمساعدة. من الجدير معرفة أن جميع مدفوعات NI الخاصة بك تذهب نحو أشياء مثل NHS و State Pension ، لذلك ستسترد أموالك في النهاية.

كيفية استرداد ضريبة الطالب

ما لم تكن تعمل لحسابك الخاص (وفي هذه الحالة تدفع الضرائب الخاصة بك) ، يتحكم صاحب العمل في مدفوعات الضرائب الخاصة بك إلى HMRC. يتم خصم الضريبة من راتبك كل شهر كـ PAYE (الدفع حسب الكسب) - ستتمكن من رؤية ذلك من كشوف المرتبات الخاصة بك.

في بعض الأحيان ، قد ترسل لك HMRC حساب ضريبة P800 إذا كانوا يعتقدون أن ظروفك قد تغيرت وأنك ربما تدفع مبلغًا خاطئًا من الضريبة. إذا حسبوا أنك تستحق استرداد ضريبي ، فسوف يشرحون إما كيفية المطالبة باسترداد الأموال عبر الإنترنت أو إرسال شيك لك.

ومع ذلك ، لا توجد ضمانات بأن HMRC سوف ترسل لك حساب P800 وقد لا ترغب في الجلوس والانتظار حتى تصل (ربما). بقدر ما قد يبدو الأمر معقدًا ، فمن الأفضل أن تكون استباقيًا وتقوم بالحسابات بنفسك.

هناك عدد قليل من السيناريوهات المختلفة التي قد تحتاج فيها إلى المطالبة باسترداد الضريبة - وإليك كيفية عمل كل منها:

1. لقد دفعت الكثير من الضرائب على راتبك من وظيفتك الحالية

   إذا كنت لا تزال تعمل ولكنك لاحظت أنك تدفع الكثير من الضرائب ، فمن المحتمل أن يكون هذا بسبب وجود رمز ضريبي خاطئ . تحقق عبر الإنترنت من رمز الضريبة الذي من المفترض أن تكون عليه.

   إذا كنت تستخدم رمز الضريبة الخاطئ ، فما عليك سوى الاتصال بـ HMRC وإخبارهم. إذا كنت تستحق استردادًا ، فسيعيد لك صاحب العمل هذا المبلغ في راتبك التالي.

   بخلاف ذلك ، في نهاية السنة الضريبية ، سيرسل صاحب العمل إليك نموذج P60 تلقائيًا يوضح لك مقدار الضريبة التي دفعتها على راتبك في تلك السنة الضريبية. هذه طريقة سهلة ومريحة لمعرفة ما إذا كنت مدينًا برد الأموال أم لا.

2. لقد دفعت الكثير من الضرائب على راتبك من وظيفة سابقة

   عند ترك الوظيفة ، يمنحك صاحب العمل نموذج P45 الذي يخبرك مقدار الضريبة التي دفعتها على راتبك عن تلك السنة الضريبية (يتعين عليهم تزويدك بواحدة بموجب القانون). يمكنك استخدام هذا النموذج لمعرفة ما إذا كنت قد دفعت الكثير من الضرائب - استخدم حاسبة الضرائب لمعرفة ذلك.

   بعد أن تتأكد من سداد مدفوعاتك الزائدة ، قد تتمكن من المطالبة عبر الإنترنت طالما أن لديك رقم مرجع PAYE الخاص بصاحب العمل (سيتم إدراجه في P45) وتفاصيل الدخل الخاضع للضريبة الذي تلقيته في تلك السنة الضريبية.

   خلافًا لذلك ، ما عليك سوى استدعاء HMRC وشرح سبب اعتقادك أنك دفعت مبالغ زائدة ، مع التأكد من حصولك على رقم التأمين الوطني وتفاصيل دخلك و P45 الخاص بك. سوف يشرحون لك الخطوات التالية.

نحن نعلم أنه قد يبدو أمرًا شاقًا ، ولكن عندما تعود الأموال التي تم الحصول عليها بشق الأنفس إلى حسابك ، فسيكون الأمر يستحق ذلك.

هل أنت على دراية بهذه الحقائق الضريبية الأساسية التي يحتاج كل طالب إلى معرفتها؟ حان وقت الفحص - فقد يوفر عليك انتظار استرداد الأموال.