عندما ضرب جائحة COVID-19 ، أصبحت العديد من التفاعلات الروتينية الشخصية افتراضية. نقلت آلاف الشركات بعض (أو كل) أعمالها عبر الإنترنت ، بما في ذلك المستشارون الماليون الذين يحاولون البقاء على اتصال مع مستثمريهم. على الرغم من أنها قدمت بعض التحديات الأولية ، إلا أن التحول إلى الاجتماعات عبر الإنترنت عبر Zoom أو FaceTime مكّن المستشارين الماليين والمستثمرين من التعود على هذا الوضع الطبيعي الجديد.
إحدى الفوائد الرئيسية للانتقال إلى نموذج افتراضي لإدارة الثروات هي الراحة. لقد سمح للعملاء والمستشارين بالاجتماع بشكل متكرر ، مما مكّن هؤلاء من أن يكونوا أكثر استجابة لاحتياجات الأفراد. بالإضافة إلى ذلك ، أصبح الوصول إلى الخدمات المالية (على سبيل المثال ، اجتماعات المستشارين الشخصية والحلول الرقمية) أكثر سهولة نظرًا لأن الشركات أقل تقييدًا بالحدود الجغرافية.
على الرغم من أن إدارة الثروات الافتراضية ربما تكون قد حسنت الوصول والتوافر ، إلا أنها لم تغير استراتيجيات إدارة الثروات التي يتلقاها العملاء. على الرغم من هذه الحقيقة ، لا يزال لدى الأشخاص الكثير من الأسئلة حول ما يعنيه التحول الافتراضي لمستقبلهم المالي.
التفكير في إدارة الثروات الافتراضية
يمكن للمستشارين الماليين الافتراضيين تقديم المشورة لك عبر مؤتمر الفيديو أو الهاتف أو البريد الإلكتروني. يستخدم المستشارون هذه الأنظمة الأساسية لتقديم إرشادات حول الاستثمارات التي يجب إضافتها إلى محفظتك ، وتطوير إستراتيجية شاملة لإدارة الثروات بناءً على أهدافك طويلة وقصيرة المدى. يتم كل ذلك إلكترونيًا وليس شخصيًا ، مما يجعل الخدمة أكثر سهولة. نظرًا لأنك حر في العمل مع أي مستشار تقريبًا ، يمكنك حينئذٍ اختيار الشخص الذي نصح الآخرين في مواقف مماثلة.
نظرًا لأنه يمكنك مقابلة هذا الشخص عن بُعد بانتظام ، فقد تتشكل علاقة عندما يفهمون ظروفك الفريدة. ونتيجة لذلك ، يبدأ هذا المستشار في التعرف على المجالات التي قد تكافح فيها أو تحتاج إلى مساعدة - ويمكنه المساعدة في تحديد أولويات عناصر العمل الخاصة بك وتقديم المشورة المالية الشخصية. قد تساعدك هذه الإحصاءات بدورها في الوصول إلى أهدافك المالية في الوقت المناسب.
لا شيء يمكن أن يحل محل لقاء إدارة الثروات وجهاً لوجه ، ولكن الراحة التي توفرها الزيارات الافتراضية تجعلها أكثر قابلية للتطبيق لأي شخص مهتم.
العمل مع مستشار مالي افتراضي
بشكل عام ، يشبه العمل مع مستشار مالي افتراضي التفاعل مع مستشار شخصي. ستحصل على جميع مزايا الاجتماع مع مستشار مالي مع مزيد من الراحة وزيادة عدد مرات تسجيل الوصول المتكررة. ومع ذلك ، لا يزال من المهم الاستعداد لضمان تحقيق أقصى استفادة من وقت الجميع.
فيما يلي بعض الأشياء التي يجب مراعاتها قبل جلسة إستراتيجية إدارة الثروات التالية:
1. تواصل مسبقًا.
إذا كانت هناك أي مواضيع محددة تريد مناقشتها ، فأخبر مستشارك في وقت مبكر. ضع جدول أعمال وأرسله عبر البريد الإلكتروني قبل أيام قليلة.
قم بتضمين أي أسئلة أو مخاوف ملحة. على الرغم من أنه يمكنك بالتأكيد طلب أي شيء خلال اجتماع إدارة الثروات عن بُعد ، فمن المحتمل أنك ستحتاج إلى تقديم وثائق معينة (مثل وثائق الاستثمار والمعلومات الضريبية) مسبقًا.
امنح مستشارك الوقت لإجراء البحث اللازم للتحضير للمناقشة لتسريع العملية وتزويدك بالرؤى التي تحتاجها.
2. اجمع المعلومات الضرورية.
عندما تقوم بأي عمل في التخطيط المالي مع مستشارك ، تأكد من أن معلوماتك المالية (مثل الإقرارات الضريبية ، والبيانات المصرفية ، ووثائق الإسكان) متاحة بسهولة. بهذه الطريقة ، لن تقضي وقتًا أثناء الاجتماع في محاولة البحث عن الوثائق اللازمة.
إذا كنت قد أرسلت جدول أعمال لجلسة إدارة الثروة الافتراضية التالية ، فربما تنظم تلك المعلومات حسب الموضوع للحفاظ على سير الاجتماع بسلاسة. بهذه الطريقة ، يمكن لمستشارك تنظيم خبراته والحضور إلى الاجتماع مستعدًا لمشاركة النتائج التي توصل إليها.
3. لا تتوقع أن يتم إنجاز كل ذلك مرة واحدة.
تذكر أن معظم عمل مدير الثروة الافتراضي يحدث خارج الاجتماعات. قد يحتاجون للرد عليك بالإجابة.
إذا كانت لديك مسألة معقدة تريد مناقشتها (على سبيل المثال ، وضع النماذج المالية ، وأسئلة التخطيط) ، فقم أولاً بتحديد موعد مع مستشارك لتزويده بجميع المعلومات التي سيحتاجها للإجابة على سؤالك - ولكن لا تتوقع موعدًا فوريًا إجابه. حدد موعدًا في المستقبل لمناقشة استنتاجاتهم حتى يتسنى للمستشار الخاص بك الوقت لاستكشاف الأمر بدقة.
4. ابق على رأس الأعمال الورقية.
إذا كان مستشارك بحاجة إلى أي توقيعات أو مستندات منك ، فأرسل هذه المواد على الفور.
يمكن أن يؤدي انتظار أيام لمراجعة العميل أو ملؤه للعمل الورقي إلى إعاقة التقدم ، مما قد يعيق في النهاية أهدافك المالية طويلة الأجل. لحسن الحظ ، يمكن أن تجعل المستندات الإلكترونية هذه العملية أسهل وأكثر كفاءة.
علاقة المستشار والعميل تعتمد على الثقة. يجد بعض الأشخاص صعوبة أكبر في بناء الثقة في بيئة افتراضية ، مما يعني أنهم قد يفضلون الاجتماعات الشخصية. ومع ذلك ، مع مرور الوقت ، يجب أن تجد أنك تتلقى نفس مستوى الخدمة من مستشار مالي افتراضي كما لو كنت تتلقى نفس المستوى من الخدمة من نفس المحترف إذا كانوا يجلسون مقابل الطاولة منك.
تصوير فيتالي ماتوكا / شاترستوك
الإفشاء:هذه المقالة للأغراض الإعلامية فقط وليست توصية لأية إستراتيجية معينة. لا توجد تأكيدات على أن أي نتائج متوقعة ستحدث بالفعل. الآراء هي آراء آدم شتراوس اعتبارًا من تاريخ النشر وهي عرضة للتغيير ولإخلاء مسؤولية إدارة ثروات بيكين هاردي شتراوس.
