يعرف الكثير منا أن الاستثمار ضروري لتحقيق أحلامنا وتأمين مستقبلنا المالي. عند بدء حساب استثمار ، قد تكون قلقًا بشأن معدل العائد والرسوم والآثار الضريبية ، لأن هذه هي العوامل التي تؤثر على أرصدة المحفظة بشكل أكبر. قد لا يخطر ببالك حتى أن تنظر عن كثب إلى التأثير المجتمعي أو البيئي لاستثماراتك.
الاستثمار البيئي والاجتماعي والحوكمة (ESG) هو وسيلة للمساعدة في تغيير ذلك. تستخدم أسهم ESG وصناديق المؤشرات معايير محددة للمساعدة في توجيه المستثمرين نحو الشركات التي تعمل على إحداث فرق في العالم. في حين أنه من الرائع أن يبدأ الاستثمار في تضمين مبادرات مهمة مثل التأثيرات البيئية والاجتماعية من خلال مبادرات ESG ، إلا أن هذه الأموال لا تزال تمثل تحديًا لفهم ما إذا كنت قد واجهتها من قبل.
استمع إلى حلقة هذا الأسبوع من الغنية والعادية البودكاست مثل Julien و Kiersten Saunders يحللون الاستثمار في ESG ، ويستمرون في القراءة لبعض الطرق لمساعدتك في البحث عن صناديق ESG للعثور على صندوق يناسب قيمك المالية والاجتماعية.
ما هو استثمار ESG؟
يوفر الاستثمار في ESG بيانات غير مالية لقياس استدامة الشركة أو الاستثمار وتأثيرها على المجتمع. قد تكون الشركات التي تستخدم معايير ESG في قطاعات مختلفة ، مثل الرعاية الصحية أو التكنولوجيا أو التصنيع أو البنوك ، لكنها ملتزمة بتعزيز القضايا البيئية أو الاجتماعية وتتبع مجموعة من الأطر الخارجية لمساعدتها على القيام بذلك.
قد تركز السياسات البيئية للشركة على انبعاثات الكربون الناتجة عن التصنيع أو تلوث المياه أو الهواء أو إدارة النفايات أو استخدام المياه. قد تؤكد العوامل الاجتماعية على النوع الاجتماعي والتنوع في التوظيف ، وأمن البيانات ، وسياسات التحرش الجنسي ، وحقوق الإنسان وممارسات العمل العادلة.
تبدو الحوكمة أكثر غموضًا ولكنها عادةً ما توضح تنوع مجلس الإدارة والقيادة ، وشفافية المساهمة السياسية ، والضغط ، أو معالجة الفساد الداخلي والدعاوى القضائية.
أطر ومعايير ESG
على الرغم من أن الشركات قد تستخدم هيكل ESG لتقييم قرارات أعمالها ، إلا أنه لا يوجد كتاب قواعد لتقرير ما إذا كان هناك شيء مستدام أم لا. يمكن للشركات الاختيار من بين العديد من إطارات ESG التي طورتها الوكالات غير الربحية أو الحكومية في جميع أنحاء العالم ، ولكل منها طرق ومقاييس وأنظمة تسجيل مختلفة. قد تستخدم الشركات حتى أطر عمل متعددة لتقييم مبادراتها ، اعتمادًا على ما يستلزمه برنامجها - على سبيل المثال ، مزج السياسات البيئية والاجتماعية.
كل هذه المعايير والخيارات يمكن أن تكون مربكة. وفقًا للرسالة الإخبارية الخاصة بالاستثمار في ESG ، For What It's Worth (FWIW) ، فإن إحدى أفضل الطرق لبدء رحلة استثمار ESG هي التعرف على الأسماء والمختصرات لبعض أطر العمل الأكبر أو الأكثر شيوعًا التي تستخدمها الشركات لتقييم نفسها. و اخرين.
في حين أن هناك الكثير من المصطلحات والمختصرات التي يجب تعلمها عند البحث عن هذه الاستثمارات ، فإن فهم الأطر الرئيسية وكيفية تسجيل الشركة في كل منها يمكن أن يساعدك في الموازنة بين خيارات الاستثمار وكيفية قياس الشركة للقضايا الحرجة.
كيف أختار صندوق ESG؟
شهدت استراتيجية الاستثمار في ESG زيادة ملحوظة في شعبيتها في السنوات الأخيرة ، وهناك الآن خيارات متعددة للاختيار من بينها في بعض أكبر شركات الوساطة.
ابحث عن الشركة المناسبة لك
بمجرد إلقاء نظرة على بعض الأطر المستخدمة وتحديد الشركات التي قد ترغب في الاستثمار فيها ، ابدأ في الاطلاع على الأموال المتاحة وقواعد ورسوم حسابات الوساطة للعثور على أسهم ESG الخاصة بك.
تمتلك العديد من شركات السمسرة صناديق ESG ، بما في ذلك Vanguard و Charles Schwab ، ويمكن أن يكون الاستثمار سهلاً مثل إضافة الأموال إلى حساب الوساطة الحالي الخاص بك واختيار مبلغ المساهمة. بعض مستشاري Robo ، مثل Betterment أو Wealthfront ، يقدمون أيضًا صناديق استثمار تتوافق مع قيم ESG أو تعطي الأولوية للقضايا المجتمعية مثل التنوع والمساواة بين الجنسين. يمكن أن يكون هذا خيارًا جيدًا إذا كنت تريد فقط "تعيين ونسيان" محفظتك الاستثمارية.
قم بتأسيس معايير ESG
أثناء البحث عن صناديق ESG ، اقض بعض الوقت في التفكير في الأشياء الأساسية التي تريد رؤيتها في الشركة وقم بوضع قائمة لمساعدتك بسرعة على تحديد ما إذا كان الاستثمار المحتمل مناسبًا أم لا. من الضروري الانتباه إلى الجوانب الاجتماعية ، ولكن تذكر أنك تأمل أيضًا في رؤية عائد معقول لاستثمارك.
من المحتمل أنك لن (وربما لا ينبغي) استبدال محفظتك بالكامل باستثمارات ESG ، ولكن وضع المعايير التي تبحث عنها يمكن أن يساعدك في تقييم فرص الاستثمار الأخرى من خلال عدسة مصقولة.
قم ببناء محفظة ESG
بمجرد البحث عن خياراتك والحصول على حساب وساطة ، يمكنك البدء في الاستثمار في الشركات التي تتوافق مع قيمك. إلى جانب الأطر المذكورة أعلاه ، تأكد من قراءة نشرة الشركة وأي مراجعات مستقلة للشركة تستخدم موقعًا مثل Morningstar لمساعدتك على فهم هيكل أعمالها وأي عائد محتمل على أموالك.
تأكد من مراعاة رسوم الصندوق المطبقة قبل الضغط على إرسال في طلب الشراء الخاص بك. بينما تقدم بعض الصناديق رسومًا أعلى على استثماراتها في ESG ، لا يزال من الممكن العثور على صندوق بعائد جيد ورسوم أقل. قارن الخيارات المتاحة لديك وحدد الصندوق الذي سيعمل بشكل أفضل بالنسبة لك.
الأفكار النهائية
يعد الاستثمار في ESG أمرًا جديدًا بالنسبة للكثيرين منا ، ولكن ربما كنا نقوم بذلك دون وعي منذ سنوات. كلما قررت دعم شركة مملوكة للسود ، أو متجر محلي للأمهات والبوب على متاجر الصناديق الكبيرة ، أو توقفت عن استخدام منتج أو بيعت الأسهم عندما ظهر سلوك الشركة السيئ ، كنت تشارك في الاستثمار الاجتماعي.
كما هو الحال مع أي استثمار ، من الضروري إجراء البحث ، ولكن الحصول على فرصة لاستثمار أموالك في الشركات التي تعكس قيمك كان قادمًا منذ وقت طويل ونأمل أن يستمر بعيدًا في المستقبل.
